Platte tekst van het verslag
Openbaar faillissementsverslag
rechtspersoon (ex art. 73A Fw.)
Naam onderneming
Gegevens onderneming
Betreft
Algemene gegevens
De besloten vennootschap met beperkte aansprakelijkheid Bouka Invest B.V.
De besloten vennootschap met beperkte aansprakelijkheid Bouka Makelaars
B.V.
Vanwege de verwevenheid van beide vennootschappen wordt beide
vennootschappen één geconsolideerd openbaar verslag opgesteld.
06-08-2023
1
Bouka Invest B.V. (hierna: ´Invest`) is statutair gevestigd te Den Haag en
ingeschreven in het handelsregister onder KvK-nummer 67227716.
Bouka Makelaars B.V. (hierna: ´Makelaars`) is statutair gevestigd te Den Haag
en ingeschreven in het handelsregister onder KvK-nummer 67231616.
Tezamen hierna ‘Gefailleerden’.
Dit openbaar faillissementsverslag is gebaseerd op informatie die beperkt
geverifieerd is. De curator heeft de (statutair en voormalig) bestuurder wel
gesproken, maar verder nog zeer beperkt (financiële) stukken ontvangen. De
curator kan de juistheid en volledigheid van de ontvangen informatie niet
garanderen. Additionele informatie kan tot nieuwe feiten of andere inzichten
leiden. Dit betekent dat ook de in dit verslag opgenomen (financiële) gegevens
op enig moment aangepast kunnen worden.
Dit openbaar faillissementsverslag dient uitsluitend ter informatie aan de
belanghebbenden. Aan dit openbaar faillissementsverslag kunnen geen
rechten worden ontleend. Niets in dit verslag kan worden geïnterpreteerd als
een erkenning van aansprakelijkheid en/of als afstand van enig recht.
06-08-2023
1
Activiteiten onderneming
Financiële gegevens
Toelichting financiële gegevens
Gemiddeld aantal personeelsleden
Boedelsaldo
Invest is houder van een vastgoedportefeuille. Via invest werd financiering
aangetrokken in de vorm van geldleningen, obligatieleningen en hypothecaire
leningen. Met deze financiering werd onder meer geïnvesteerd in (nieuw)
vastgoed.
Makelaars verhuurde o.a. het vastgoed van Invest. Het vastgoed werd/wordt
verhuurd aan particulieren.
06-08-2023
1
Vooralsnog zijn geen financiële stukken aangeleverd. 06-08-2023
1
Bovenstaande cijfers zijn afkomstig uit de vastgestelde geconsolideerde
jaarrekening 2019 en de concept jaarrekening 2020.
Blijkens de enkelvoudige jaarrekeningen waren de financiële gegevens van
Bouka Invest ("BI") als volgt:
In 2018 had BI een netto-omzet van € 163.162 en een resultaat voor
belastingen van € -/- 128.132. Het balanstotaal bedroeg € 3.023.910.
In 2019 had BI een netto-omzet van € 277.772 en een resultaat voor
belastingen van € 1.191.208. Het balanstotaal bedroeg € 5.588.802.
In 2020 had BI een netto-omzet van € 311.893 en een resultaat voor
belastingen van € 775.460. Het balanstotaal bedroeg € 8.371.193.
Blijkens de enkelvoudige jaarrekeningen waren de financiële gegevens van
Bouka Makelaars ("BM") als volgt:
In 2018 had BM een netto-omzet van € 18.206 en een resultaat voor
belastingen van € -/- 230.293. Het balanstotaal bedroeg € 405.725.
In 2019 had BM een netto-omzet van € 39.406 en een resultaat voor
belastingen van € -/- 93.845. Het balanstotaal bedroeg € 473.231.
In 2020 had BM een netto-omzet van € 24.305 en een resultaat voor
belastingen van € -/-141.503. Het balanstotaal bedroeg € 576.981.
08-05-2024
4
5
06-08-2023
1
Boedelsaldo
Verslagperiode
€ 0,00
Toelichting
Er is sprake van huurinkomsten uit Makelaars. De huurinkomsten worden thans
voldaan op de rekening derdengelden van het kantoor van de curator. De
curator is nog in afwachting van de opening van een
boedelrekening. Reden dat er nog geen boedelrekening is geopend, heeft te
maken met een wijziging in het landelijke systeem voor boedelrekeningen.
06-08-2023
1
€ 83.076,05
Toelichting
Inmiddels zijn boedelrekeningen geopend voor beide faillissementen. De
meeste huurders betalen de maandelijkse huurpenningen inmiddels op de
boedelrekening in plaats van de rekening derdengelden van het kantoor van
de curator. De (eerder) ontvangen gelden op de rekening derdengelden zijn
inmiddels allen doorgestort naar de boedelrekening.
07-11-2023
2
€ 170.510,97
Toelichting
De opbrengst van de verkoop van de beleggingsportefeuille wordt
verantwoord bij het volgende verslag.
08-02-2024
3
€ 503.372,42
Toelichting
08-05-2024
4
€ 504.716,07
Toelichting
Bouka Makelaars B.V.: 151.886,27
08-08-2024
5
Verslagperiode
Bestede uren
van
20-6-2023
t/m
31-7-2023
06-08-2023
1
van
1-8-2023
t/m
31-10-2023
07-11-2023
2
van
1-11-2023
t/m
31-1-2024
08-02-2024
3
van
1-2-2024
t/m
30-4-2024
08-05-2024
4
van
1-5-2024
t/m
31-7-2024
08-08-2024
5
van
2-5-2024
t/m
6-11-2024
20-11-2024
6
van
7-11-2024
t/m
31-1-2025
18-02-2025
7
Bestede uren
Toelichting bestede uren
VerslagperiodeBestede uren
totaal 1.077 uur 1 min
Besprekingen bestuurder(s), onderzoek kadaster, correspondentie en
besprekingen crediteuren, onderzoek kredietdocumentatie, onderzoek
huursituatie, correspondentie en besprekingen met huurders, bezoek aan alle
vastgoedadressen en huurders, eerste onderzoek administratie.
06-08-2023
1
Vervolg besprekingen bestuurder(s), vervolg onderzoek kadaster,
correspondentie en besprekingen crediteuren, correspondentie en
besprekingen met huurders, bezoek aan huurpanden, veiligstellen
administratie, vervolg onderzoek administratie en rechtmatigheidsonderzoek.
07-11-2023
2
Vervolg besprekingen bestuurder(s), diverse werkzaamheden in het kader van
de inbewaringstelling van een bestuurder (IBS), bezoeken aan de penitentiaire
inrichting, overleg met rechter-commissaris, bijwonen van zittingen over de
IBS, correspondentie en besprekingen crediteuren, correspondentie en
besprekingen met huurders, vervolg veiligstellen administratie, vervolg
onderzoek administratie en rechtmatigheidsonderzoek, vervolg onderzoek
onttrekkingen, vervolg onderzoek debiteuren, vervolg asset tracing, verkoop
en levering panden.
08-02-2024
3
Vervolg besprekingen bestuurder(s), vervolg overdracht panden,
correspondentie koper, overleg met rechter-commissaris, correspondentie en
besprekingen crediteuren, correspondentie en besprekingen met huurders,
vervolg veiligstellen administratie, vervolg onderzoek administratie en
rechtmatigheidsonderzoek, vervolg onderzoek onttrekkingen, vervolg
onderzoek debiteuren, vervolg asset tracing. IBS perikelen (voorwaarden),
disclosure IB gegevens bestuurders.
08-05-2024
4
Vervolg rechtmatigheidsonderzoek, correspondentie huurders en koper,
overleg met rechter-commissaris, correspondentie en besprekingen
crediteuren.
08-08-2024
5
Vervolg rechtmatigheidsonderzoek, onderzoek activa en
verhaalsmogelijkheden, correspondentie koper, overleg met rechter-
commissaris, correspondentie crediteuren.
20-11-2024
6
1.1 Directie en organisatie
1.2 Lopende procedures
1.3 Verzekeringen
1. Inventarisatie
Invest en Makelaars zijn beiden opgericht in november 2016.
Op faillissementsdatum had Invest slechts één bestuurder, een natuurlijk
persoon (hierna: "Bestuurder A"). Tot maart 2023 had Invest een tweede
bestuurder, eveneens een natuurlijk persoon (hierna: "Bestuurder B"). Enig
aandeelhouder van Invest is Bestuurder A.
Enig bestuurder van Makelaars is Bestuurder A. Enig aandeelhouder van
Makelaars is Invest.
Bestuurder B is begonnen met de onderneming van Invest. Tot oprichting van
Invest exploiteerde Bestuurder B de onderneming uit een eenmanszaak.
Bestuurder B is getrouwd met de tante van Bestuurder A. In 2016 is de
onderneming van Invest 'ingebracht' in Invest. Bestuurder A werd toen enig
statutair bestuurder en aandeelhouder van Invest. Later werd Bestuurder B
(ook) statutair bestuurder van Invest. Naar verluidt was de intentie steeds dat
Bestuurder B op enig moment eigenaar (aandeelhouder) van beide
vennootschappen zou worden.
06-08-2023
1
Op faillissementsdatum waren meerdere procedures aanhangig waarbij Invest
en/of Makelaars gedaagde(n) was/waren. Voor zover bekend, zijn de
wederpartijen geïnformeerd over het faillissement en de gevolgen daarvan
voor de lopende procedures.
Daarnaast liep ten aanzien van een onroerend goed een executie traject,
waarbij de executieveiling voor 3 juli 2023 stond gepland. Ten gevolge van de
afgekondigde afkoelingsperiode van 2 maanden, is dit executietraject (tijdelijk)
opgeschort.
06-08-2023
1
De afkoelingsperiode is (na verlenging van twee maanden) verstreken. Het
ingezette executietraject door de hypotheekhouder is hierop voortgezet. Ten
tijde van de afkondiging van de afkoelingsperiode was reeds een onderhands
bod ingediend dat door de hypotheekhouder was geaccepteerd. De curator
heeft vastgesteld dat het onderhandse bod onvoldoende is om de volledige
vordering van de hypotheekhouder te voldoen. De curator zal echter berusten
in de executie: het ingediende onderhandse bod is hoger dan de getaxeerde
waarde en de curator heeft geen koper kunnen vinden die bereid is een hoger
bod uit te brengen.
De mondelinge behandeling waarbij het onderhandse bod wordt beoordeeld
en goedgekeurd door de voorzieningenrechter, vindt plaats op 14 november
2023 bij de rechtbank Den Haag.
Zie ook hoofdstuk 3.2 en 5.4.
07-11-2023
2
1.3 Verzekeringen
1.4 Huur
1.5 Oorzaak faillissement
2.1 Aantal ten tijde van faillissement
Op faillissementsdatum waren de verzekeringspremies voor opstal niet
voldaan. De Curator heeft de verschillende hypotheekhouders verzocht om per
ommegaande de openstaande verzekeringspremies te voldoen.
06-08-2023
1
De verzekeringspremies voor 2023 zijn op verzoek van de curator voldaan
door de hypotheekhouders. Voor 2024 dienen (voor het begin van het nieuwe
jaar) nieuwe premies te worden voldaan. De curator is nog in afwachting van
de nieuwe polis.
07-11-2023
2
De verzekeringspremie onroerende zaken 2024 is door de boedel voldaan. De
boedel heeft de jaarpremie voor 2024 ter hoogte van € 7.635,92 vooruit
betaald. Na verkoop en levering van de panden op 1 februari 2024, heeft de
curator de verzekeraar aangeschreven met het verzoek om premierestitutie.
aan de boedel gerestitueerd.
08-05-2024
4
Makelaars maakte gebruik van een bedrijfsruimte aan de Beresteinlaan 243 te
Den Haag. Voor faillissement was de verhuurder een ontbindings- en
ontruimingsprocedure gestart ten gevolge van een betalingsachterstand. Kort
na faillissementsdatum is het verzoek van de verhuurder bij vonnis
toegewezen. De curator is in gesprek met de verhuurder over ontruiming en
oplevering van het pand uiterlijk 31 augustus 2023.
06-08-2023
1
Het pand is opgeleverd aan de verhuurder. 07-11-2023
2
De curator heeft slechts summier onderzoek kunnen doen naar de oorzaak van
de faillissementen.
Vaststaat dat Bestuurder A en Bestuurder B rond oktober 2022 gebrouilleerd
raakten. Het lijkt erop dat de werkzaamheden vanaf dat moment min of meer
stil zijn komen te liggen. Dat was in ieder geval het geval vanaf maart 2022.
Vanaf dat moment is geen enkele ondernemingsactiviteiten meer verricht.
Voorts heeft de curator vastgesteld dat er grote bedragen vanuit Gefailleerden
aan een van de bestuurders zijn betaald, al dan niet ten titel van geldlening.
Hier was een bedrag van ruim EUR 3mio mee gemoeid. Het onttrekken van
dergelijke liquiditeiten heeft waarschijnlijk bijgedragen aan het faillissement.
06-08-2023
1
2. Personeel
Personeelsleden
5
06-08-2023
1
2.2 Aantal in jaar voor faillissement
2.3 Ontslagaanzegging
2.4 Werkzaamheden personeel
3.1 Onroerende zaken
Toelichting
Uit de aangeleverde stukken kwam naar voren dat vijf personen mogelijk in
dienst waren (geweest) van Makelaars en/of Invest. Zekerheidshalve zijn deze
personen vanuit beide vennootschappen ontslagen (voor zover nodig) door de
curator na verkregen machtiging van de rechter-commissaris.
Personeelsleden
5
06-08-2023
1
Datum AantalToelichting
30-6-20232 vanuit Invest na verkregen machtiging rechter-commissaris op 30
juni 2023
3-7-2023 1 vanuit Invest na verkregen machtiging rechter-commissaris op 30
juni 2023
5-7-2023 2 vanuit Invest na verkregen machtiging rechter-commissaris op 3
juli 2023
7-7-2023 5 vanuit Makelaars na verkregen machtiging rechter-commissaris op
6 juli 2023
totaal 10
Inventarisatie en onderzoek, versturen ontslagbrieven en correspondentie
rechter-commissaris.
06-08-2023
1
In de afgelopen verslagperioden is er meermaals contact geweest met één van
de voormalig werknemers van gefailleerden. De betreffende werknemer heeft
een vordering ingediend van een jaar aan achterstallig salaris. De vordering
van deze werknemer wordt betwist, mede omdat deze werknemer actief heeft
deelgenomen aan onttrekkingen die hebben plaatsgevonden zowel vóór als ná
datum faillissement, waarbij een bedrag van tussen de ruim EUR 57.000 (met
zekerheid) en EUR 80.000 (zeer waarschijnlijk) aan de boedel is onttrokken. Dit
bedrag is door deze werknemer in contanten opgehaald bij huurders. De
opgehaalde gelden zijn niet aangetroffen in boedel. Vanwege de bevindingen
van de boedel, heeft het UWV het beroep van de werknemer op de
loongarantieregeling niet gehonoreerd.
Zie in dit kader ook hoofdstuk 4.1, 7.6 en 7.7.
20-11-2024
6
3. Activa
Toelichting onroerende zaken
3.2 Werkzaamheden onroerende zaken
Beschrijving Verkoopopbr.Hypotheek Boedelbijdr.
Beleggingsportefeuille€ 3.050.000,00€ 3.502.706,21€ 19.610,00
Invest is eigenaar van 10 panden.
Het betreft de volgende adressen:
1. Brandtstraat 151/151a te Den Haag;
2. De Gaarde 398 te Den Haag;
3. Honthorststraat 135/137 te Den Haag;
4. Wouwermanstraat 9-15 te Den Haag;
5. Laan te Blotinghe 5 en Ruysdaelplein 41, 41a, 41b, 42, 42a, 42b te
Rijswijk;
6. Herenstraat 70, 70a, 70b, 70c te Rijswijk;
7. Willemstraat 28-30 te Rijswijk;
8. Kerklaan 122 te Rijswijk;
9. Dr. Schaepmanstraat 31 en Dr. Poelstraat 2a en 2b te Wateringen;
10. Claudiusstraat 2 en 4 te Voorburg.
Makelaars is eigenaar van 1 pand.
Het betreft het volgende adres:
1. Brandstraat 163/163a.
06-08-2023
1
De curator heeft een onderhandse bieding op de gehele beleggingsportefeuille
geaccepteerd. De rechter-commissaris en de vier hypotheekhouders hebben
hun goedkeuring verleend voor de verkoop en levering.
De panden van twee hypotheekhouders hadden een overwaarde. Deze
overwaarde bedroeg in totaal € 347.293,79.
De panden van twee andere hypotheekhouders stonden onder water. Voor de
verkoop geldt dat zij een boedelbijdrage conform de separatistenregeling
waren verschuldigd. De boedelbijdrage bedroeg € 19.610,00.
De makelaarscourtage ad 0,9 % strekte in mindering op de overwaarde en
bedroeg € 39.264,50.
In totaal maakte de notaris een bedrag over van € 326.299,96 op de
boedelrekening van Bouka Invest B.V. Voor zover de opbrengst zag op de
verkoop van het pand dat in Bouka Makelaars zat, zal de opbrengst worden
doorgestort naar de rekening van Bouka Makelaars B.V.
De achterstanden in de lasten, zoals VVE bijdragen, gemeentelijke belastingen
etc komen ten laste van de koper.
Het transport van de portefeuille vond 1 februari 2024 plaats. Voor de koper is
een informatiepakket opgesteld en aangeleverd. De huur vanaf februari 2024
komt toe aan de koper.
08-02-2024
3
De curator heeft uitgebreid onderzoek gedaan naar de onroerende zaken o.a.
in het Kadaster. Volgens het Kadaster zijn alle panden bezwaard met een
hypotheekrecht. De curator heeft contact opgenomen met alle
hypotheekhouders. Dat zijn er in totaal vijf. Met drie van de vijf heeft de
06-08-2023
1
curator inmiddels besprekingen gevoerd. De overige twee staan nog op de
planning. Een van de twee houdt het contact nog af. Onderwerp van de
gesprekken is het verzekerd hebben van de panden, (her)taxatie, alsook de
wijze van verkoop van de panden.
Bestuurder A heeft oude taxatierapporten toegezonden. Het meest recente
rapport is van 2020. De curator wil alle panden laten (her)taxeren. Dat zal
plaatsvinden in de komende periode. De curator heeft een makelaar/taxateur
in gedachte.
De voorbereidingen voor een eventuele onderhandse verkoop van de panden
door de curator is in volle gang. De curator heeft daartoe Nadorp
Bedrijfsmakelaars ingeschakeld. Inmiddels zijn ook afspraken met Nadorp
gemaakt. Nadorp is een Haagse makelaar gespecialiseerd in verkoop van
beleggingsobjecten en kent de markt dus goed.
De curator hoopt - in eerste instantie - de panden als (samengestelde)
beleggingspakket(ten) aan te bieden om een zo hoog mogelijke opbrengst te
realiseren. Dit voornemen kan worden aangepast naar aanleiding van de
bevindingen van de Makelaar. Thans worden verschillende verkoopstrategieën
opgesteld en beoordeeld.
De afgelopen periode is ontzettend veel tijd gaan zitten in het opstellen van
het dossier voor de makelaar. Deze was namelijk niet zonder meer
beschikbaar en er is geen of onvoldoende medewerking vanuit de bestuurders.
Per pand is gezocht in de 250.000 + bestanden die door de curator zijn
veiliggesteld. In deze administratie is gezocht naar informatie die de makelaar
nodig heeft voor het bepalen van de waarde, het definitief vaststellen van de
verkoopstrategie en het opstellen van de verkoopbrochure / dataroom.
Uit het onderzoek van de makelaar is inmiddels gebleken dat eerdere
taxatierapporten een onjuist beeld gaven van de (waarde van de) panden.
Het is de planning om begin november een definitieve verkoopstrategie gereed
te hebben.
07-11-2023
2
De curator heeft uitgebreid onderzoek verricht in de administratie van
gefailleerde en heeft op basis daarvan, alsook op basis van openbare
gegevens (Kadaster) en eigen onderzoek, een verkoopportefeuille en
verkoopmemorandum samengesteld. Daarnaast zijn door de curator
verkoopvoorwaarden opgesteld, alsook concept koop- en
leveringsovereenkomsten. Deze zijn allen in een dataroom gezet die vanaf 22
november toegankelijk werd na tekenen van een NDA-verklaring. Potentiële
kopers konden biedingen uitbrengen tot 14 december 2023. Ca. 117
geïnteresseerden hebben een NDA getekend om toegang te krijgen tot de
dataroom. Uiteindelijk zijn zeven biedingen uitgebracht. De biedingen waren
op de gehele portefeuille, dan wel op onderdelen daarvan. Met een aantal van
de geïnteresseerden is de curator in onderhandelingen getreden. Uiteindelijk is
met één van de bieders een koopovereenkomst gesloten voor de gehele
portefeuille. Levering vond plaats op 1 februari 2024.
08-02-2024
3
Na verkoop en levering van de panden op 1 februari 2024 heeft de curator nog
veelvuldig contact gehad met de koper van de panden, althans diens
vastgoedbeheerder. Dit contact zag onder meer op een zo soepel mogelijke
transitie van de verhuurderspositie richting de huurders (incl. de
nutsaansluitingen). Daarnaast komen tot op heden aanslagen (OZB en
waterschap heffingen etc.) binnen van lasten die voor rekening van de koper
komen. Deze worden doorgestuurd aan de koper met het verzoek om voor
betaling zorg te dragen.
08-05-2024
4
3.3 Bedrijfsmiddelen
Toelichting bedrijfsmiddelen
3.4 Bodemvoorrecht fiscus
Ook in deze verslagperiode heeft veelvuldig contact plaatsgevonden met de
koper. Tot op heden komen er nieuwe aanslagen (OZB en vergelijkbare
heffingen etc.) binnen bij de curator. Conform de koopovereenkomst komen
deze kosten voor rekening van de koper. De aanslagen worden steeds
doorgestuurd aan de koper met het verzoek om zorg te dragen voor betaling.
Aan dit verzoek wordt gehoor gegeven door de koper.
08-08-2024
5
Ook in deze verslagperiode heeft er nog contact plaatsgevonden met de koper
in verband met openstaande kosten en aanslagen. Tot op heden worden deze
nagekomen door de koper.
20-11-2024
6
Beschrijving VerkoopopbrengstBoedelbijdrage
Gefailleerden maakten gebruik van een bedrijfsruimte aan de Beresteinlaan
243 te Den Haag. Op deze locatie is een bescheiden inventaris aangetroffen.
De curator heeft opkopers benaderd en hen uitgenodigd om een bieding uit te
brengen op de inventaris.
Daarnaast had Gefailleerde een drietal voertuigen op haar naam staan in het
afgelopen jaar. Een voertuig is ingeleverd bij de curator. Dat voertuig is
eveneens ter verkoop aangeboden. De curator overweegt ook het voertuig te
laten veilen.
06-08-2023
1
Bedrijfsinventaris Beresteinlaan
De curator heeft de waarde van de inventariszaken op nihil laten bepalen,
nadat geen enkele opkoper bereid was een bieding uit te brengen. Ook
Troostwijk heeft bepaald dat de kosten van veiling de mogelijke opbrengsten
zouden overstijgen.
Mercedes C-klasse
Het ingeleverde voertuig, een Mercedes C-klasse, zal komende maand via
Troostwijk ter veiling worden aangeboden.
Mercedes Citan en BMW 320d
Daarnaast heeft de curator geconstateerd dat twee andere voertuigen (een
Mercedes Citan en een BMW 320D) kort voor faillissement zijn verkocht c.q.
overgedragen. Een koopsom is voor zover bekend niet betaald. Mogelijk is hier
sprake van paulianeuze transacties. De curator zal hier nader over berichten
bij Hoofdstuk 7.
07-11-2023
2
Mercedes C-klasse
De Mercedes C-klasse is verkocht via een online veiling. De netto-opbrengst
inclusief veilingkosten en BPM bedraagt € 13.186,25. De koopsom is ontvangen
op de boedelrekening.
Mercedes Citan en BMW 320d
Zie hoofdstuk 7.
08-02-2024
3
3.4 Bodemvoorrecht fiscus
3.5 Werkzaamheden bedrijfsmiddelen
3.6 Voorraden / onderhanden werk
Toelichting voorraden / onderhanden werk
3.7 Werkzaamheden voorraden / onderhanden werk
3.8 Andere activa
Toelichting andere activa
3.9 Werkzaamheden andere activa
4.1 Debiteuren
Toelichting debiteuren
Voor zover bekend is geen sprake van een bodemvoorrecht, omdat geen
sprake lijkt te zijn van (stil) verpande inventaris.
06-08-2023
1
Inventarisatie, veiligstelling en benadering opkopers/veilinghuizen. 06-08-2023
1
Niet van toepassing. 06-08-2023
1
Niet van toepassing. 06-08-2023
1
Voor zover bekend niet van toepassing. 06-08-2023
1
Niet van toepassing. 06-08-2023
1
4. Debiteuren
Beschrijving Omvang OpbrengstBoedelbijdr.
Depotbedrag bij Notaris€ 26.950,00€ 26.950,00
Makelaars verhuurde woningen/appartementen in de panden van Invest
voornamelijk aan particulieren.
In de 11 panden is sprake van 32 woningen/bedrijfsruimten. Van deze zijn er
25 verhuurd.
06-08-2023
1
Daarnaast is sprake van twee bedrijfsruimten: een garage en een
winkelruimte. Beiden waren ten tijde van het faillissement leeg (zonder
huurder).
De maandelijkse huurpenningen bedragen in totaal zo'n EUR 30.000.
De huurders is gevraagd de maandelijkse huurpenningen in het vervolg aan de
boedel te voldoen. Ten tijde van het schrijven van dit verslag was een bedrag
van EUR 22.875 ontvangen uit hoofde van huurpenningen.
De maandelijkse huur zal door de curator worden aangepast. De curator doet
nog onderzoek naar de aanpassing. De aanpassing zal enerzijds een korting
zijn en anderzijds een indexering.
Indexering
Voor zover de curator kan nagaan, zijn de huursommen nog nooit
geïndexeerd. Dit, terwijl sommige huurders al zo'n vijf jaar huren bij Makelaars.
De indexering moet de panden ook aantrekkelijker maken voor mogelijke
kopers van het onroerend goed.
Korting
De korting zal het gevolg zijn van de onmogelijkheid van de curator om de huur
inclusief G/W/L aan te blijven bieden. Dat heeft te maken met de
onmogelijkheid van het nutsbedrijf om een eindafrekening op te stellen op
faillissementsdatum zonder alle meterstanden. De curator heeft zich
ingespannen om de meterstanden te verzamelen, maar een aantal ontbreken
tot op heden. Dit heeft mogelijk te maken met de vakantieperiode, waardoor
nog niet alle huurders hebben gereageerd. De curator is langs geweest bij alle
huurders en heeft ook meerdere brieven en emails verzonden. Ook is getracht
om telefonisch contact op te nemen met de (buren van de) huurders. Vanwege
de onmogelijkheid van het verkrijgen van een tussentijdse eindafrekening, zijn
de risico's voor de boedel niet te overzien. Reden dat de curator genoodzaakt
was om te beslissen om niet garant te staan voor de levering van G/W/L.
De curator zal de huurders verzoeken om zichzelf aan te melden bij een
nutsbedrijf. De huurkorting zal de curator naar alle waarschijnlijkheid baseren
op het huidige voorschot bedrag dat makelaars aan het nutsbedrijf betaalde.
Huurachterstand
De curator is in kaart aan het brengen in hoeverre sprake is van
huurachterstanden tot datum faillissement. Vanaf maart/april 2023 zijn gaten
ontstaan in de huurbetalingen per bank. Naar verluidt hebben sommige
huurders in opdracht van Bestuurder B (die op dat moment geen statutair
bestuurder meer zou zijn) in contanten betaald aan een werknemer van
gefailleerde. De omvang van deze contante huurbetalingen wordt thans in
kaart gebracht. Deze is significant. Per maand kwam immers rond de EUR
30.000 aan huursommen binnen en het merendeel van de huurders is vanaf
april 2023 contant gaan betalen. Huurders overleggen op dit moment
kwitanties van deze betalingen.
De curator heeft in onderzoek wat is gebeurd met de ontvangen huursommen.
Voorts is een deel van de huur mogelijk aan een deurwaarder betaald in
opdracht van een hypotheekhouder. Deze betalingen worden onderzocht door
de curator. Mogelijk was de hypotheekhouder niet bevoegd deze betalingen te
innen.
In dit hoofdstuk van het verslag zal verantwoording worden afgelegd omtrent
de pre-faillissementsdebiteuren. De verantwoording voor wat betreft de post-
faillissementsdebiteuren, te weten de ontvangst van huurgelden die zien op
07-11-2023
2
het huurgenot vanaf datum faillissement zal plaatsvinden in hoofdstuk 6 van
dit verslag.
De curator heeft in kaart gebracht hoeveel huurpenningen in de periode voor
het faillissement niet zijn binnengekomen per bank. Voor het overgrote
merendeel van het gat in girale betalingen, zijn door de huurders
betaalbewijzen overgelegd waaruit blijkt dat de huurpenningen contact zijn
betaald. Deze contanten zijn aan een werknemer betaald. De werknemer stelt
deze contanten te hebben afgegeven aan een voormalig bestuurder, maar
daar is geen bewijs van overgelegd. Daarbij acht de curator het van belang
dat deze voormalig bestuurder nimmer statutair bestuurder is geweest van
Bouka Makelaars, en ten tijde van de contante huurbetalingen ook geen
bestuurder meer was van Bouka Invest. Het is onbekend wat er met de
contante gelden is gebeurd en waar deze zijn gebleven. De curator heeft de
vervolgstappen jegens de werknemer en voormalig bestuurder in onderzoek.
De deurwaarder die onbevoegd huurpenningen heeft geïnd, wordt
aangeschreven met het verzoek de ontvangsten af te dragen aan de boedel.
Tot slot heeft de curator geconstateerd dat er een geldbedrag op een
derdengeldrekening bij een notaris staat. Dit bedrag is op enig moment
gestort ten behoeve van het splitsen van een registergoed. De notaris is
verzocht het bedrag over te maken naar de boedel. Daar heeft de notaris nog
geen gehoor aan gegeven. Recent is een rappel verstuurd.
Mogelijke huurachterstanden
In het vorige verslag is melding gedaan van huurgelden die contant zijn
opgehaald door/namens een van de bestuurders gedurende een aantal
maanden voor het faillissement. De curator doet nog steeds onderzoek naar
deze gang van zaken. Vastgesteld dient te worden welk gedeelte van de
huurpenningen daadwerkelijk is opgehaald en welk gedeelte van de
huurpenningen nooit is voldaan door de huurders. Daarnaast dient te worden
vastgesteld wat er met de contant opgehaalde huurgelden (tussen de €
57.000 en de € 80.000) is gebeurd. Hierover heeft de curator contact met een
van de bestuurders en een oud-werknemer. Wordt vervolgd.
Depot bedrag bij notaris
De notaris die nog een bedrag van EUR 26.950,- in depot had staan, heeft dit
bedrag inmiddels overgemaakt aan de boedel van Bouka Invest BV. Het
bedrag in depot was bedoeld ten behoeve van voorgenomen splitsingen en
een suppletie die in dat kader diende te worden betaald aan de Gemeente
Den Haag vanwege de erfpacht van een onroerende zaak (Wouwermanstraat
9-15, te Den Haag). De splitsingsaktes zijn echter niet gepasseerd omdat het
onderzoek naar de herkomst van de gelden/het UBO-onderzoek niet kon
worden afgerond (er kwam geen reactie meer van de bestuurders van Bouka
Invest BV).
08-02-2024
3
Mogelijke huurachterstanden
In de vorige verslagen is melding gedaan van huurgelden die contant zijn
opgehaald door/namens een van de bestuurders gedurende een aantal
maanden vóór faillissementsdatum. De curator doet nog steeds onderzoek
naar deze gang van zaken. Hierover heeft de curator contact met een van de
bestuurders en een oud-werknemer. Vastgesteld dient te worden welk
gedeelte van de huurpenningen daadwerkelijk is opgehaald en welk gedeelte
van de huurpenningen nooit is voldaan door de huurders. Daar is tot op heden
geen duidelijkheid over verkregen. Ook is nog niet duidelijk wat er met de
geïncasseerde bedragen gebeurd is. Men spreekt elkaar tegen.
08-05-2024
4
Vordering gerechtsdeurwaarderskantoor
De curator heeft een gerechtsdeurwaarderskantoor aangeschreven. Deze had
voor datum faillissement namens een vermeend pandhouder beslag gelegd
onder een aantal huurders van Bouka Makelaars. Ten gevolge van dit beslag
heeft één huurder drie huurtermijnen betaald aan de deurwaarder. Het beslag
was echter onrechtmatig, althans een deugdelijke grondslag ontbrak. Naar het
oordeel van de curator had de crediteur (van Bouka Invest) namelijk géén
pandrecht op vorderingen van Bouka Makelaars. De curator is nog in
afwachting van een reactie van de deurwaarder.
Mogelijke huurachterstanden
De contant opgehaalde huurgelden blijven onderwerp van onderzoek. De
curator heeft zowel de (feitelijk) bestuurder in wiens opdracht de gelden zijn
opgehaald, alsook de werknemer die de gelden heeft opgehaald
aangesproken voor deze gelden.
Hen is ook verzocht te onderbouwen welke huurpenningen in contanten zijn
opgehaald. Dat wil zeggen, een overzicht met onderbouwing te verstrekken
waarin staat aangegeven:
i) van welke huurder zij de huur in contanten hebben ontvangen;
ii) op welke periode de huurbetaling zag; en
iii) welk bedrag is betaald.
Een dergelijk overzicht met onderbouwing zou de curator in staat moeten
stellen om te achterhalen welke huurders niet betaald hebben. Dat wil zeggen,
niet per bank én niet contant. Op deze huurders heeft de boedel dan nog een
vordering.
Vooralsnog is geen nieuw en/of deugdelijk bewijs aangeleverd waaruit zou
blijken hoeveel huurgelden precies in contanten zijn opgehaald, hoeveel
daarvan is afgedragen (aan de feitelijk bestuurder) en wat er met de gelden is
gebeurd. Daarnaast bestaat het risico dat huurders nog een keer worden
aangesproken voor een huurperiode die zij hebben betaald in contanten, maar
waarvan zij geen betaalbewijs meer hebben.
Vordering gerechtsdeurwaarderskantoor
De curator is in discussie met het gerechtsdeurwaarderskantoor dat
onbevoegd gelden heeft geïnd. De gerechtsdeurwaarder stond in deze een
partij bij die een vordering had op Invest. Ter delging van die vordering op
Invest heeft het deurwaarderskantoor de vorderingen van Makelaars geïnd.
Dat was onbevoegd en de curator heeft de deurwaarder voor deze gelden
aangesproken. De deurwaarder verwees in eerste instantie (onterecht) naar
haar cliënt. Daarnaast bestaat discussie tussen de curator en het
deurwaarderskantoor over de rechthebbende op de onbevoegd geïnde
gelden. De gerechtsdeurwaarder wil de gelden terugbetalen aan de huurders,
maar volgens de curator komen deze bedragen de boedel toe. De
gerechtsdeurwaarder wordt aangeschreven om de gelden alsnog aan de
boedel te retourneren.
08-08-2024
5
Mogelijke huurachterstanden
Noch de bestuurder, noch de werknemer heeft deugdelijk bewijs geleverd van
de omvang en afkomst van de betaalde contante huurgelden. Op grond van de
bekende feiten en omstandigheden zal de curator eigen conclusies trekken.
Vordering gerechtsdeurwaarderskantoor
Het gerechtsdeurwaarderskantoor heeft nog niet aan het verzoek van de
curator voldaan. Deze zal opnieuw worden aangeschreven.
20-11-2024
6
Huurachterstanden
De boedel streeft er naar de huurachterstanden te incasseren.
18-02-2025
7
4.2 Werkzaamheden debiteuren
5.1 Vordering van bank(en)
5.2 Leasecontracten
5.3 Beschrijving zekerheden
Vordering gerechtsdeurwaarderskantoor
Een reactie van het gerechtsdeurwaarderskantoor bleef tot nu toe uit. De
boedel zal het gerechtsdeurwaarderskantoor opnieuw aanschrijven.
De curator is intensief bezig geweest om de huursituatie in kaart te brengen.
De bestuurders hebben slechts zeer beperkt informatie aangeleverd. Op basis
van de gegevens uit de Kadaster en de beperkte aangeleverde informatie zijn
brieven verstuurd aan alle huurders en is de curator gedurende twee avonden
langs alle deuren gegaan. Helaas waren niet alle huurders thuis.
Voor zover bekend, zijn alle huurders buitenlanders die de Nederlandse taal
niet machtig zijn. Het betreft veeleer Poolse en Bulgaarse huurders. De curator
heeft aan alle huurders vertalingen van de Nederlandse brieven verschaft
(Engels, Pools en Bulgaars). Aan de huurders is verzocht om in het vervolg aan
de curator te betalen. Daarnaast zijn meterstanden opgevraagd en is verzocht
om vrijwillig mee te werken aan een taxatie. Tot slot zijn vragen gesteld over
contante betalingen die volgens de huurders hebben plaatsgevonden aan een
medewerker van Makelaars op verzoek van Bestuurder B. De curator is deze
betalingen in kaart aan het brengen.
06-08-2023
1
Correspondentie notaris over bedrag in depot, correspondentie en diverse
besprekingen met oud-werknemer en bestuurder inzake contante huurgelden.
08-02-2024
3
Correspondentie en diverse besprekingen met oud-werknemer en bestuurder
inzake contante huurgelden. Contact deurwaarder.
08-05-2024
4
Onderzoek aangeleverde stukken inzake huurbetalingen. 20-11-2024
6
Incasso huurachterstanden. 18-02-2025
7
5. Bank / Zekerheden
Toelichting vordering van bank(en)
Vooralsnog is geen vordering van een bank bekend.
06-08-2023
1
Voor zover bekend was geen sprake van (lopende) leasecontracten. 06-08-2023
1
5.3 Beschrijving zekerheden
5.4 Separatistenpositie
5.5 Eigendomsvoorbehoud
5.6 Retentierechten
5.7 Reclamerechten
5.8 Boedelbijdragen
Er is sprake van een aantal hypothecaire leningen. Alle panden zijn bezwaard
met een recht van hypotheek. In totaal zijn vijf hypotheekhouders betrokken.
Het betreft zowel particuliere als institutionele hypotheekhouders.
Daarnaast waren vorderingen mogelijk verpand aan een van de
hypotheekhouders. De huursommen vanaf datum faillissement vallen in ieder
geval niet onder een eventueel pandrecht (WUH/Emmerig q.q.).
Andere zekerheden zijn vooralsnog niet bekend.
06-08-2023
1
De hypotheekhouders hebben te gelden als separatist.
Op 27 juni 2023 is een beschikking afgegeven waarbij de rechtbank een
afkoelingsperiode heeft afgekondigd voor de periode van twee maanden. Deze
periode kan verlengd worden.
06-08-2023
1
Met alle hypotheekhouders is er contact over de mogelijke onderhandse
verkoop van de panden. De curator behartigt daarbij de belangen van alle
schuldeisers, waaronder de vele ongesecureerde schuldeisers.
Inmiddels is gebleken dat veel van de panden mogelijk "onder water" staan.
Dit wordt nader onderzocht. Op basis van de bevindingen zal de curator een
beslissing nemen over de wijze van verkoop en de rol van de boedel daarin.
07-11-2023
2
Het onroerend goed is inmiddels verkocht met medewerking van de
hypotheekhouders. Deze verkoop is verantwoord in hoofdstuk 3. Een tweetal
hypotheekhouders kon volledig voldaan worden uit de opbrengst. Een drietal
hypotheekhouders heeft een (concurrente) restvordering.
08-02-2024
3
Niet van toepassing. 06-08-2023
1
Niet van toepassing. 06-08-2023
1
Niet van toepassing. 06-08-2023
1
5.8 Boedelbijdragen
5.9 Werkzaamheden bank / zekerheden
6.1 Exploitatie / zekerheden
6.2 Financiële verslaglegging
6.3 Werkzaamheden voortzetten onderneming
Toelichting
Vooralsnog niet van toepassing.
06-08-2023
1
Toelichting
Mocht blijken dat er geen overwaarde op de registergoederen is, zal met de
hypoheekhouders conform de geldende regeling een boedelbijdrage in
rekening worden gebracht.
07-11-2023
2
Toelichting
Zie hoofdstuk 3 voor verantwoording van de verkoop van het onroerend goed
en de overeengekomen boedelbijdragen.
08-02-2024
3
Inventarisatie. Correspondentie en besprekingen hypotheekhouders. 06-08-2023
1
Vervolg onderzoek waarde onroerend goed portefeuille en vervolg contact met
de hypotheekhouders.
07-11-2023
2
Verkoop onroerend goed en overleg hypotheekhouders. 08-02-2024
3
Opvragen bankmutaties bij ING in verband met onderzoek doen naar een
nog niet ontvangen restitutiebedrag.
18-02-2025
7
6. Voortzetten / doorstart onderneming
Voortzetten onderneming
De curator continueert enkel de verschaffing van het huurgenot aan de
huurders van Makelaars.
Alle andere activiteiten van Gefailleerden worden niet voortgezet.
06-08-2023
1
De financiële verslaglegging van de voortzetting van de verschaffing van
huurgenot zal bij het volgende verslag worden gedeeld. Zie ook H4.
06-08-2023
1
6.3 Werkzaamheden voortzetten onderneming
6.4 Beschrijving
6.5 Verantwoording
6.6 Opbrengst
6.7 Boedelbijdrage
De curator houdt zich intensief bezig met de verhuursituatie. De huurpanden
vertonen achterstallig onderhoud met het gevolg dat er sprake is van o.a.
lekkages en defecte ketels. De curator heeft inmiddels een tussenpersoon
ingeschakeld die de adressen kan bezoeken voor het verhelpen van acute
problemen. Hiermee worden de kosten hopelijk beperkt, terwijl aan de
huurders ook snel een oplossing wordt geboden. De curator hoopt dat
hierdoor de huurinkomsten (zonder al te veel kortingen) blijven
binnenstromen.
Helaas zijn inmiddels enkele huurders vertrokken, waardoor enkele adressen
inmiddels niet meer verhuurd worden. Het totaal aan maandelijkse
huurontvangsten is hierdoor gedaald. De curator heeft (vooralsnog) geen
nieuwe huurovereenkomsten gesloten.
Ten tijde van het schrijven van onderhavig verslag is een bedrag van EUR
82.886,- aan huurpenningen ontvangen.
07-11-2023
2
Op 1 februari 2024 heeft de curator de panden verkocht en geleverd aan een
koper van het onroerend goed. Tot die datum heeft de curator de verhuur van
de panden voortgezet. Daartoe heeft hij regelmatig een beroep gedaan op
een tussenpersoon/klusjesman voor het verhelpen van acute problemen zoals
lekkages. De huurinkomsten tot en met januari 2024 komen de boedel toe. De
(kosten en) inkomsten vanaf 1 februari komen voor rekening van de koper.
08-02-2024
3
Een deel van de huren vanaf faillissementsdatum tot verkoop van de panden
(1 februari 2024) is tot op heden niet voldaan door een aantal huurders. Deze
huurders zijn aangeschreven door de curator.
08-08-2024
5
Doorstarten onderneming
Op faillissementsdatum was geen sprake van lopende ondernemingen,
behoudens de verschaffing van huurgenot. Invest had geen onderneming die
kan worden doorgestart. De activiteiten van de Makelaars (behoudens de
verschaffing van huurgenot) lagen voor zover bekend al vele maanden stil.
06-08-2023
1
Niet van toepassing. 06-08-2023
1
Toelichting
Niet van toepassing.
06-08-2023
1
6.7 Boedelbijdrage
6.8 Werkzaamheden doorstarten onderneming
7.1 Boekhoudplicht
7.2 Depot jaarrekeningen
Toelichting
Niet van toepassing.
06-08-2023
1
Niet van toepassing. 06-08-2023
1
7. Rechtmatigheid
Vooralsnog is geen boekhouding aangeleverd. 06-08-2023
1
De curator heeft enige boekhouding zelfstandig veiliggesteld via (het
boekhoudprogramma) Twinfield. De veiliggestelde boekhouding wordt
onderzocht. Daarnaast heeft de curator de mailboxen veiliggesteld waarin ook
delen van de administratie waren opgeslagen.
07-11-2023
2
De curator heeft de administratie die stond opgeslagen in de Google Drive en
Microsoft Drive / One Note zelfstandig weten veilig te stellen met inschakeling
van een deskundige op het gebied van IT.
In de komende periode zullen alle veiliggestelde stukken worden beoordeeld.
08-02-2024
3
De administratie is grondig onderzocht door de curator. De curator heeft een
concept rapport (laten) opstellen met de bevindingen. Er zijn veel
onderzoekspunten naar voren gekomen. Deze onderzoekspunten zullen in de
komende periode worden gedeeld met de bestuurders.
08-08-2024
5
7.2 Depot jaarrekeningen
7.3 Goedkeuringsverklaring accountant
7.4 Stortingsverplichting aandelen
7.5 Onbehoorlijk bestuur
De laatst gedeponeerde jaarrekening van beide vennootschappen ziet op
2019.
Voor beide vennootschappen is de jaarrekening 2019 gedeponeerd op 20
december 2021 en daarmee te laat.
Jaarrekeningen 2020, 2021 en 2022 zijn niet gedeponeerd.
De deponeringstermijnen voor jaarrekeningen 2020 en 2021 is verstreken.
De deponeringstermijn voor 2022 is vooralsnog niet verstreken.
De curator stelt vast dat voor beide vennootschappen niet aan
deponeringsplicht is voldaan voor wat betreft boekjaren 2019, 2020 en 2021.
06-08-2023
1
Doordat het bestuur niet heeft voldaan aan de deponeringsplicht wordt ex art.
2:248 lid 2 BW geacht dat het bestuur haar taak onbehoorlijk heeft vervuld en
wordt vermoed dat dit een belangrijke oorzaak was van het faillissement.
08-08-2024
5
In onderzoek. 06-08-2023
1
Voor zover niet aan de stortingsverplichting is voldaan, is de verplichting
daartoe verjaard.
06-08-2023
1
7.5 Onbehoorlijk bestuur
7.6 Paulianeus handelen
Toelichting
In onderzoek voor zover deze haar grondslag zou hebben in art. 2:248 lid 1
BW.
06-08-2023
1
Toelichting
Inmiddels werden gesprekken gevoerd met Bestuurder B. Die lijkt de
onttrokken bedragen te hebben verspeeld. Full disclosure over zijn vermogen
zal uitsluitsel moeten geven.
08-05-2024
4
Toelichting
De curator heeft naar aanleiding van zijn onderzoek meerdere vraagpunten.
Deze zien zowel op de boekhoudplicht (zie hiervoor), alsook op paulianeus
handelen en de vele onttrekkingen die hebben plaatsgevonden (en die
grotendeels ook zijn erkend). In de komende verslagperiode zullen de
bevindingen van de curator worden gedeeld met de bestuurders. De
bestuurders zullen daarbij in de gelegenheid worden gesteld tot hoor en
wederhoor. Door de curator zullen voorlopig geen nadere uitlatingen worden
gedaan op dit punt.
08-08-2024
5
Toelichting
Zie hiervoor.
20-11-2024
6
7.6 Paulianeus handelen
7.7 Toelichting rechtmatigheid
In onderzoek
06-08-2023
1
Ja
Toelichting
Voertuigen
In de periode kort vóór faillissement zijn er in ieder geval twee voertuigen
verkocht c.q. overgedragen, waarbij geen koopsom lijkt te zijn betaald. Deze
overdracht lijkt plaats te hebben gevonden door de voormalig bestuurder van
Invest: niet de bestuurder van Makelaars, de rechthebbende op de voertuigen.
Deze verkoop en overdracht heeft de curator in onderzoek. De betrokken
partijen zullen door de curator worden aangeschreven.
Contante huurgelden
Daarnaast is er de kwestie van de onttrokken contante huurgelden in de
periode voor faillissement. Het is onbekend bij wie deze gelden zijn gebleven.
De curator acht het aannemelijk dat een voormalig werknemer deze
huurgelden heeft aangewend om zijn achterstallig salaris te voldoen. De
werknemer stelt de huurgelden echter te hebben afgedragen aan een
voormalig bestuurder, maar heeft daar geen bewijs van aangeleverd.
07-11-2023
2
In onderzoek
Toelichting
Voertuigen
De verkoop en overdracht van de twee voertuigen die kort voor datum
faillissement zijn overgedragen is nader onderzocht door de curator. De
betrokken partijen zijn door curator aangeschreven. De betrokken partijen
stellen de voertuigen inmiddels weer te hebben overgedragen. Zij stellen de
koopsommen contant te hebben betaald aan de bestuurder. De curator heeft
de koopsommen alleen niet aangetroffen in de administraties van de boedels.
De curator beraadslaagt zich over de te nemen vervolgstappen.
Contante huurgelden
Ook de onttrokken contante huurgelden in de periode voor faillissement
worden verder onderzocht. Hier is een belang mee gemoeid van rond de EUR
80.000.
08-02-2024
3
7.7 Toelichting rechtmatigheid
7.8 Werkzaamheden rechtmatigheid
Er zijn zeer substantiële gelden onttrokken aan de onderneming door de
bestuurders. De curator heeft de precieze omvang van de onttrekkingen door
de bestuurders nog in onderzoek. Ook onderzoekt de curator de
mogelijkheden om de onttrokken gelden terug te halen.
07-11-2023
2
Het onderzoek van de curator naar de onttrekkingen wordt voortgezet. Uit het
onderzoek is gebleken dat (per saldo) een bedrag van ruim € 3,6mio per bank
is overgemaakt aan een van de bestuurders (bestuurder B). De vordering op
deze bestuurder is echter mogelijk (veel) hoger dan het hiervoor vermelde
bedrag. Dit omdat er ook bedragen aan derden zijn voldaan die ten gunste
kwamen van deze bestuurder. Zo heeft de curator een overeenkomst van
geldlening aangetroffen voor een geldlening aan de bestuurder ter hoogte van
€ 199.377,08 ten behoeve van de aanschaf van een privé woning. Het bedrag
van deze lening is voldaan door Bouka Invest op de derdengeldenrekening van
een notariskantoor. Er is geen zekerheid verstrekt door de bestuurder voor de
terugbetaling van deze lening.
Daarnaast is er (mogelijk) nog een additionele vordering op deze bestuurder
uit hoofde van de hiervoor genoemde contant opgehaalde huurgelden en
overgedragen voertuigen.
08-02-2024
3
De bestuurder (B) lijkt te erkennen de door de curator gestelde bedragen aan
de boedel schuldig te zijn. De bestuurder stelt echter geen middelen te hebben
om de vordering aan de boedel te voldoen. Door de curator wordt onderzoek
gedaan naar mogelijke verhaalsmiddelen. De bestuurder heeft toegezegd
inzage te geven in zijn vermogenspositie. Hij lijkt zich dus neer te leggen bij
zijn aansprakelijkheid.
08-05-2024
4
De bestuurder (B) heeft aan de curator toegezegd hem inzage te verschaffen
in zijn vermogen. Deze inzage is tot op heden niet verstrekt. Door de curator
zullen andere middelen ingezet worden om het vermogen te (laten)
achterhalen.
08-08-2024
5
7.8 Werkzaamheden rechtmatigheid
8.1 Boedelvorderingen
Inventarisatie. 06-08-2023
1
Vervolg onderzoek rechtmatigheid en mogelijkheden van verhaal. 07-11-2023
2
Vervolg rechtmatigheidsonderzoek: onderzoek naar onttrekkingen,
paulianeuze handelingen en vorderingen op bestuurder(s). Asset tracing.
Diverse werkzaamheden in het kader van de inbewaringstelling van een van
de bestuurders. Besprekingen, bezoeken aan de penitentiaire inrichting,
correspondentie bestuurder, overleg rechter-commissaris, en bijwonen
zittingen.
08-02-2024
3
Vervolg rechtmatigheidsonderzoek: onderzoek naar onttrekkingen,
paulianeuze handelingen en vorderingen op bestuurder(s). Asset tracing.
Correspondentie bestuurder en rechter-commissaris.
08-05-2024
4
Vervolg rechtmatigheidsonderzoek: onderzoek naar onttrekkingen,
paulianeuze handelingen en vorderingen op bestuurder(s). Asset tracing.
Correspondentie bestuurder en rechter-commissaris. Werkzaamheden in het
kader van de IBS.
08-08-2024
5
Vervolg rechtmatigheidsonderzoek: onderzoek naar onttrekkingen,
paulianeuze handelingen en vorderingen op bestuurder(s). Asset tracing.
Correspondentie rechter-commissaris. Voorbereiding fraudemelding.
Het contact met een van de bestuurders is voorts onmogelijk door
voortdurende GGZ opname.
20-11-2024
6
Voortzetten rechtmatigheidsonderzoek; onderzoek naar paulianeuze
handelingen en verhaalsmogelijkheden. Onderzoek naar waarderingen door
taxateur. Fraudemelding afronden.
18-02-2025
7
8. Crediteuren
€ 2.124,21
Toelichting
Bouka Invest B.V.: € 333,-
08-02-2024
3
€ 333,00
Toelichting
Bouka Invest B.V. € 333,-
Bouka Makelaars B.V. € 0,- (boedelvorderingen zijn via de notaris verrekend).
08-05-2024
4
8.2 Pref. vord. van de fiscus
8.3 Pref. vord. UWV
8.4 Andere pref. crediteuren
€ 24.314,15
Toelichting
06-08-2023
1
€ 62.676,00
Toelichting
07-11-2023
2
€ 161.489,00
Toelichting
Bouka Invest B.V. € 111.690,-
Bouka Makelaars B.V. € 49.799,-
08-05-2024
4
€ 159.489,00
Toelichting
Bouka Invest B.V. € 111.690,-
Bouka Makelaars B.V. € 47.799,-
20-11-2024
6
Toelichting
08-02-2024
3
8.4 Andere pref. crediteuren
8.5 Aantal concurrente crediteuren
€ 67.663,85
Toelichting
Een medewerker heeft een vordering ingediend ter zake van achterstallig loon.
Deze vordering heeft de curator in onderzoek.
06-08-2023
1
€ 316.676,00
Toelichting
Bouka Invest B.V. € 1.676,-, dit zijn de kosten met betrekking tot de aanvraag
van het faillissement.
Bouka Makelaars B.V. € 315.000,-, dit betreft een hypothecaire schuld.
08-05-2024
4
€ 384.339,85
Toelichting
Er is een vordering van € 67.663,85 ingediend door een voormalig werknemer,
deze vordering moet nog worden aangepast nadat de uitkering aan deze
werknemer door het UWV is gedaan.
08-08-2024
5
€ 69.339,00
Toelichting
Bouka Invest B.V. € 69.339,- dit zijn de kosten met betrekking tot de aanvraag
van het faillissement, alsook de vordering van een werknemer. De vordering
van de werknemer wordt betwist.
20-11-2024
6
8.5 Aantal concurrente crediteuren
8.6 Bedrag concurrente crediteuren
24
Toelichting
Bouka Invest BV: 22
Bouka Makelaars: 2
06-08-2023
1
37
Toelichting
Bouka Invest B.V.: 30
Bouka Makelaars B.V.: 7
07-11-2023
2
49
Toelichting
Bouka Invest B.V.: 39
Bouka Makelaars B.V.: 10
08-02-2024
3
64
Toelichting
Bouka Invest B.V.: 42
Bouka Makelaars B.V.: 22
08-05-2024
4
73
Toelichting
Bouka Invest B.V.: 50
Bouka Makelaars B.V.: 23
08-08-2024
5
74
Toelichting
Bouka Invest B.V.: 50
Bouka Makelaars B.V.: 24
20-11-2024
6
8.6 Bedrag concurrente crediteuren
8.7 Verwachte wijze van afwikkeling
8.8 Werkzaamheden crediteuren
€ 5.204.597,59
Toelichting
06-08-2023
1
€ 6.134.563,43
Toelichting
Bouka Invest B.V.: 5.994.377,37
07-11-2023
2
€ 8.150.836,27
Toelichting
Bouka Invest B.V.: 7.994.169,33
08-02-2024
3
€ 9.288.084,17
Toelichting
Bouka Invest B.V.: 8.709.452,29
08-05-2024
4
€ 9.495.038,42
Toelichting
08-08-2024
5
€ 9.810.038,42
Toelichting
20-11-2024
6
Vooralsnog onbekend. 06-08-2023
1
8.8 Werkzaamheden crediteuren
Inventariseren, correspondentie en besprekingen.
De curator heeft van Bestuurder A een overzicht ontvangen van de crediteuren
die een geldlening en/of obligatielening hebben verstrekt aan Invest. Deze
zullen allen worden aangeschreven door de curator en worden uitgenodigd
hun vordering in te dienen. De ingediende vorderingen zijn ten tijde van het
schrijven van het eerste verslag verre van compleet.
06-08-2023
1
Op basis van de administratie heeft de curator investeerders aangeschreven
die zich niet eerder hadden gemeld bij de curator. Dit heeft geleid tot nieuwe
indieningen in het faillissement. Tegelijk zijn de vorderingen van de
hypotheekhouders aangepast (verminderd) ten gevolge van de verkoop van
de verhypothekeerde panden.
08-08-2024
5
Stedin zond de boedel een aansprakelijkstelling ter zake geleverde gas na
faillissementsdatum. De curator onderzoekt deze vordering .
18-02-2025
7
9.1 Naam wederpartijen
9.2 Aard procedures
9.3 Stand procedures
9.4 Werkzaamheden procedures
10.1 Plan van aanpak
9. Procedures
Op datum faillissement was sprake van een aantal lopende procedures. De
curator is daarmee bekend geworden door het veiligstellen van de post die is
aangetroffen op de bedrijfslocatie van Makelaars.
In alle bij de curator bekend geworden procedures was Invest/Makelaars
gedaagde (niet eiser). Voor zover de curator bekend was met de lopende
procedures, zijn de wederpartijen en rechtbank aangeschreven om te
informeren over het uitgesproken faillissement en de gevolgen voor de
betreffende procedure.
De curator heeft beslag gelegd ten laste van Bestuurder B op zijn woning
(waarvoor een executietraject loopt), alsook onder derden (bank). Het beslag
is gelegd teneinde verhaalsmogelijkheden veilig te stellen voor een vordering
van Gefailleerden op Bestuurder B. Deze vordering betreft voor een belangrijk
deel een vordering uit hoofde van geldlening.
De termijn voor het instellen van de eis in hoofdzaak verloopt op 10 augustus
2023. De curator bereidt thans een dagvaarding voor.
06-08-2023
1
De curator heeft er vanaf gezien om in deze fase een dagvaarding uit te
brengen.
De gelegde beslagen hebben geen doel getroffen, behoudens het beslag op
de woning. Ten aanzien van de woning geldt echter dat deze betrokken was
bij een executietraject. Door de voorzieningenrechter is kort na het leggen van
beslag een beschikking afgegeven waarbij een onderhands bod is
goedgekeurd. De koopsom was onvoldoende om het op het pand rustende
hypotheekrecht volledig te voldoen. Er resteerde geen meeropbrengst om
anderen, waaronder de curator, te voldoen.
07-11-2023
2
Inventarisatie en aanschrijven wederpartijen en rechtbank voor wat betreft de
procedures waarbij Invest/Makelaars gedaagde was.
Voor wat betreft de geldvordering op Bestuurder B heeft de curator aan de
voorzieningenrechter verlof verzocht en verkregen voor het leggen van beslag,
alsook een deurwaarder opdracht gegeven om het beslag te leggen.
06-08-2023
1
10. Overig
Naast de reguliere werkzaamheden gaat de aandacht van de curator uit naar:06-08-2023
1
vaststelling huursommen;
verkoop inventaris en auto;
(her)taxatie van alle onroerende zaken;
vaststellen verkooptraject alle onroerende zaken;
aanschrijven alle geldverstrekkers;
vervolg onderzoek rekening-courant vorderingen;
veiligstellen verhaalsmogelijkheden;
onderzoek rechtmatigheid.
Naast de reguliere werkzaamheden gaat de aandacht van de curator uit naar:
verkoop auto;
vervolg onderzoek waarde onroerende zaken;
bepalen verkoopstrategie van alle onroerende zaken;
aanschrijven alle geldverstrekkers;
vervolg onderzoek onttrokken gelden;
veiligstellen verhaalsmogelijkheden;
vervolg onderzoek rechtmatigheid.
07-11-2023
2
Naast de reguliere werkzaamheden gaat de aandacht van de curator uit naar:
aanschrijven alle geldverstrekkers;
vervolg onderzoek onttrokken gelden;
vervolg onderzoek paulianeuze handelingen;
veiligstellen verhaalsmogelijkheden;
vervolg onderzoek rechtmatigheid.
08-02-2024
3
Naast de reguliere werkzaamheden gaat de aandacht van de curator uit naar:
aanschrijven ontbrekende geldverstrekkers/crediteuren;
vervolg onderzoek onttrokken gelden door derden;
vervolg onderzoek paulianeuze handelingen;
veiligstellen verhaalsmogelijkheden;
vervolg onderzoek rechtmatigheid;
aansprakelijkstellingen;
incasseren huurachterstanden (incl. discussie met de deurwaarder).
08-05-2024
4
Naast de reguliere werkzaamheden gaat de aandacht van de curator uit naar:
vervolg onderzoek onttrokken gelden;
vervolg onderzoek paulianeuze handelingen;
veiligstellen verhaalsmogelijkheden;
vervolg onderzoek rechtmatigheid;
aansprakelijkstellingen;
incasseren huurachterstanden (incl. discussie met de deurwaarder).
08-08-2024
5
Naast de reguliere werkzaamheden gaat de aandacht van de curator uit naar:
vervolg onderzoek onttrokken gelden;
vervolg onderzoek paulianeuze handelingen;
veiligstellen verhaalsmogelijkheden;
vervolg onderzoek rechtmatigheid;
aansprakelijkstellingen;
finaliseren fraudemelding/aangifte;
incasseren huurachterstanden.
20-11-2024
6
De actiepunten voor de komende verslagperiode zijn:
afronden onderzoek paulianeuze handelingen;
18-02-2025
7
10.2 Termijn afwikkeling faillissement
10.3 Indiening volgend verslag
10.4 Werkzaamheden overig
Bijlagen
afronden aansprakelijkstellingen;
finaliseren fraudemelding/aangifte;
onderzoek naar anasprakelijkheid mogelijk malafide taxateur van de
woningen;
sommaties huurachterstanden en gerechtsdeurwaarderskantoor.
Vooralsnog onbekend. 06-08-2023
1
20-5-2025 18-02-2025
7
Correspondentie rechter-commissaris. 06-08-2023
1
Bijlagen
