Platte tekst van het verslag
Openbaar faillissementsverslag
rechtspersoon (ex art. 73A Fw.)
Naam onderneming
Gegevens onderneming
Betreft
Algemene gegevens
Stichting ECPayments 20-08-2020
1
Stichting ECPayments (hierna ook te noemen: ‘de Stichting’) is opgericht bij
akte die op 31 december 2014 is gepasseerd. De laatste statutenwijziging
dateert van 21 april 2017. Als omschrijving in het handelsregister is
opgenomen dat de Stichting zich richt op het beheer en de administratie van
derdengelden. Dat volgt ook uit de doelomschrijving zoals die is opgenomen in
de statuten. Uit die statuten volgt dat de Stichting een overeenkomst zou
sluiten met de aan de Stichting gelieerde entiteit European Credit Partners N.V.
In de doelomschrijving is voorts opgenomen dat de door de Stichting beheerde
gelden altijd gescheiden zouden moeten zijn en blijven van het vermogen van
European Credit Partners N.V. (‘ECP NV’).
De Stichting maakt onderdeel uit van een grotere groep die uiteindelijk wordt
aangevoerd door B.B.C. Holding B.V. (houdstermaatschappij van de heer M.
van der Torre) en JCP Holding B.V. (houdstermaatschappij van Jhr P.C.H.
Gevaerts). Een deel van de ondernemingen in die structuur is inmiddels failliet
verklaard. Als bijlage één wordt een organogram bijgevoegd waaruit de (voor
de afwikkeling van het faillissement van de Stichting relevante) structuur volgt.
Uit het organogram volgt dat de aandelen in ECP NV worden gehouden door
ECP Holding B.V. Voorts heeft ECP NV twee dochterondernemingen (ECP
Finance B.V. en ECP Nederland B.V.) en is de Stichting (via haar bestuurder
B.B.C. Holding B.V. en via haar statuten) verbonden met het concern van ECP
NV.
Het concern waar de Stichting deel van uitmaakt heeft zich gericht op de
financiële dienstverlening. Meer concreet werden vorderingen van klanten van
20-08-2020
1
(oorspronkelijk) ECP Finance B.V. gekocht (factoring) waarna incasso van die
vorderingen geheel werd uitgevoerd door een onderdeel van de groep. De
koopsom van de vorderingen was in beginsel gelijk aan het factuurbedrag,
mede waardoor het concern een (voor klanten) aantrekkelijke partij op de
markt van factoringen is gebleken. Collega’s van ECP NV hanteerden veelal
minder gunstige financiële voorwaarden bij de overname van vorderingen.
Naast het overnemen van vorderingen werd in verschillende gevallen ook aan
bedrijfsfinanciering van klanten gedaan. Soms zou dit zijn geschied in
samenhang met de factordiensten (er werd een tijdelijke financiering verstrekt
opdat de klant in staat werd gesteld inkopen te doen, die konden worden
verwerkt tot een eindproduct dat door de klant werd verkocht. De vorderingen
van de klant op haar afnemers werden dan weer overgenomen en de eerdere
tijdelijke financiering zou moeten worden afgelost). Daarnaast werden soms
(tijdelijke) financieringen verstrekt teneinde in bedrijfskosten van klanten
(bijvoorbeeld salarissen) te voorzien.
Het concern van ECP NV voorzag oorspronkelijk in haar financieringsbehoefte
door leningen van aandeelhouders en derden (veelal particulieren). Als gevolg
van de toename van het aantal klanten werd de behoefte aan kapitaal bij ECP
NV en haar dochters echter groter. Er is een financiering aangetrokken bij NIBC
Bank N.V. (NIBC). Deze partij heeft als voorwaarde gesteld dat de
financieringsovereenkomst met een separate entiteit (dus los van ECP NV) zou
worden gesloten. Als uitvloeisel van deze eis is een nieuwe structuur opgezet.
Die nieuwe structuur is schematisch weergegeven in het organogram dat als
bijlage twee is aangehecht.
De bij de financiering betrokken partijen hebben beoogd de factordiensten
over te laten nemen door een nieuw opgerichte vennootschap met de naam
ECP Factoring B.V. Tot dat moment werd die naam gehanteerd door ECP
Finance B.V. Beoogd werd alle contracten tussen klanten van ECP Finance B.V.
over te laten nemen door de nieuw opgerichte entiteit ECP Factoring B.V.
Nieuwe klanten zouden van meet af aan door ECP Factoring B.V. worden
bediend. De geldstromen zouden via een nieuw opgerichte stichting (Stichting
ECPay). Teneinde de overgang van de activiteiten naar de nieuwe structuur zo
soepel mogelijk te laten verlopen is onder meer besloten (een deel van) de
rekeningen ten name van de Stichting over te dragen aan Stichting ECPay.
De zeer sterk op elkaar lijkende namen en het gegeven dat naar buiten toe
dezelfde personen betrokken waren bij de entiteiten zou ertoe moeten leiden
dat klanten ogenschijnlijk geen verschil zouden bemerken tussen de oude en
de nieuwe structuur.
Uit gesprekken met onder meer het bestuur is gebleken dat de Stichting ook
na de oprichting van Stichting ECPay actief is gebleven. De rekeningen van de
Stichting zouden zijn gebruikt ten behoeve van het beheren van gelden voor
onderdelen van ECP NV (meer in het bijzonder ECP Finance B.V. en mogelijk
ook ECP Nederland B.V.).
Ondanks dat de factoractiviteiten werden overgenomen en voortgezet door
ECP Factoring B.V. heeft (het concern van) ECP NV namelijk wel een rol
behouden bij het incasseren van vorderingen. ECP Nederland B.V. is ten
behoeve van ECP Factoring B.V. opgetreden als serviceverlener (backoffice) en
heeft het incasso verzorgd. Niet valt uit te sluiten dat in sommige gevallen
betalingen die op de rekening van Stichting ECPay zouden moeten worden
bijgeschreven op de rekening van de Stichting zijn ontvangen. Daarnaast had
(het concern van) ECP NV in diverse gevallen eigen zelf vorderingen van
klanten van het concern in eigendom verkregen, althans meende ECP NV hier
rechten te hebben. De vorderingen van klanten van ECP Factoring B.V. die niet
langer aan bepaalde criteria voldeden (bijvoorbeeld te oud waren of niet
(langer) verzekerd konden worden) dienden op grond van contractuele
bepalingen door ECP Factoring B.V. verkocht en geleverd te worden aan ECP
Finance B.V. De incasso-activiteiten ter zake van die vorderingen werden door
ECP Nederland B.V. voortgezet, doch de eventuele opbrengst zou niet langer
aan ECP Factoring B.V. doch aan ECP Finance B.V. toe dienen te komen. Deze
opbrengsten zouden dan op (een) rekening(-en) van de Stichting dienen te
worden ontvangen.
De curator heeft (nog) niet geconstateerd dat de hiervoor bedoelde
vorderingen daadwerkelijk zijn overgedragen aan ECP Finance B.V. nu stukken
waar dit uit zou dienen te blijken (nog) niet voorhanden zijn Er is voorts nog
niet inzichtelijk welke ontvangsten op de rekeningen van de Stichting nu
uiteindelijk aan ECP Finance B.V. (of een ander onderdeel van ECP NV) en
welke bedragen mogelijk aan ECP Factoring B.V. toe zouden komen. Indien
daadwerkelijk bedragen van aan ECP Factoring B.V. overgedragen vorderingen
zijn ontvangen op de rekening van de Stichting, lijkt eerstgenoemde partij een
vordering te hebben op de Stichting. Bepaald niet uit te sluiten is dat echter
ook (onderdelen van) ECP NV vorderingen hebben op ECP Factoring B.V.
Onderzoek van de verschillende administraties zal meer inzicht moeten
verschaffen.
In de verslagperiode heeft verder onderzoek van de (bank-)administratie
plaatsgevonden.
31-03-2021
4
In de verslagperiode heeft verder onderzoek van de (bank-)administratie
plaatsgevonden.
Aan de hand van rekeningafschriften (die uiteindelijk allemaal zijn verkregen)
zijn mutatie-overzichten gemaakt. Voorts is in het kader van het dossier-
overstijgende oorzakenonderzoek ook onderzoek gedaan naar (financiële)
relaties met enkele voormalig klanten van ECP Finance B.V. / ECP Factoring B.V.
22-09-2021
6
Ook de afgelopen verslagperiode heeft met name in het teken gestaan van het
dossier-overstijgende oorzakenonderzoek. In verband hiermee is onder meer
gesproken met de voormalig accountant en zijn door deze partij ter
beschikking gestelde stukken beoordeeld.
06-12-2021
7
Het oorzakenonderzoek is grotendeels afgerond en de voorlopige bevindingen
worden op korte termijn gedeeld met het bestuur.
28-03-2022
8
Het bestuur is geïnformeerd omtrent de voorlopige bevindingen van de curator.
Die voorlopige bevindingen hebben ook betrekking op het onderzoek in het
faillissement van ECP Nederland B.V. (waarvan mr R.C. Steenhoek curator is).
De bevindingen hebben voornamelijk betrekking op de activiteiten van de
verschillende besloten vennootschappen en in mindere mate op dat van de
Stichting. In het verleden is echter besloten het oorzakenonderzoek zo veel als
mogelijk op alle gelieerde entiteiten betrekking te laten hebben nu er sprake is
geweest van een groep waarbinnen de onderlinge rolverdeling niet altijd even
duidelijk te onderscheiden was.
25-05-2022
9
Het bestuur heeft melding van de voorlopige bevindingen (en de voorlopige
conclusie) gemaakt bij de D&O verzekeraar. Een advocatenkantoor is verzocht
de belangen van het bestuur te behartigen. Met medewerkers van dit kantoor
heeft overleg plaatsgevonden, meer in het bijzonder over de door de
betrokken advocaten (en het bestuur) gewenste toegang tot de administratie
van de gefailleerde entiteiten. Dit overleg heeft nog niet tot een sluitende
oplossing geleid. Er is inmiddels wel een eerste, korte, reactie gekomen op de
voorlopige bevindingen. Namens het bestuur is te kennen gegeven dat zij de
voorlopige conclusies van de curator (inhoudende dat er sprake is van een
25-08-2022
10
Activiteiten onderneming
tekortschieten door het bestuur in de op hen rustende taak) niet
onderschrijven. Zonder thans al een definitief standpunt in te nemen wijst het
bestuur op de rol van twee opvolgend bestuurders. De betrokkenen zouden
ingrijpende beslissingen hebben genomen die een grote impact hebben gehad
op de financiële situatie van de Vennootschap en de gelieerde entiteiten. Het
bestuur lijkt in haar voorlopige reactie te suggereren dat het faillissement
mede verband zou houden met beslissingen van die opvolgend bestuurders.
In de verslagperiode is beperkt contact geweest met de advocaat van het
bestuur. Namens een groep crediteuren heeft de advocaat van de
schuldeiserscommissie, die in het faillissement van European Credit Partners
N.V. is ingesteld, contact gezocht met diverse bij de verschillende
faillissementen betrokken partijen om te zien of zij open zouden staan voor
een allesomvattende regeling. De vooruitzichten hierop zijn niet zeer
hoopgevend.
24-11-2022
11
De (verkennende) gesprekken om te zien of een allesomvattende regeling tot
stand kan komen zijn gestaakt.
16-02-2023
12
Met de opvolgend advocaat van één van de bestuurders heeft een bespreking
plaatsgevonden. De bespreking had meer een oriënterend karakter nu zowel
de betrokken advocaat als de curator van mening waren dat het lastig zal
blijken te zijn om op individueel niveau een regeling te treffen, nog
daargelaten of een in financiële zin enigszins acceptabel voorstel zou kunnen
worden gedaan.
04-05-2023
13
Ten aanzien van het overleg met (de advocaat van) het bestuur zijn in de
verslagperiode geen voor de verslaglegging relevante ontwikkelingen te
melden.
03-08-2023
14
Een regeling met betrekking tot de (door het bestuur betwiste) vordering uit
hoofde van bestuurdersaansprakelijkheid is in dit stadium niet mogelijk in
verband met gebrek aan voldoende verhaalsmogelijkheden.
02-11-2023
15
Geen opmerkingen. 01-02-2024
16
Activiteiten onderneming
Financiële gegevens
Toelichting financiële gegevens
Gemiddeld aantal personeelsleden
Boedelsaldo
De Stichting heeft zich gericht op het beheer en de administratie van
derdengelden. Zij heeft dit oorspronkelijk gedaan voor ECP NV en de hieraan
gelieerde entiteiten. Betalingen ten gunste van klanten van deze partij (en
klanten van aan ECP NV gelieerde entiteiten) liepen grotendeels via
rekeningen ten name van de Stichting. Uitbetalingen aan klanten van ECP NV
liepen eveneens via rekeningen van de Stichting (waarbij voor de klanten een
separaat rekeningnummer was geopend).
Nadat de onder randnummer 0.1 omschreven inrichting van een nieuwe
structuur was voltooid en de oprichting van Stichting ECPay een feit was, zijn
geldstromen via de rekening van de Stichting blijven lopen.
De scheiding tussen deze bestaande structuur en de nieuwe structuur (van
ECP Factoring B.V. en Stichting ECPay) is op het eerste gezicht niet volledig
doorgevoerd. Er lijkt sprake te zijn van veel financiële dwarsverbanden en het
bestaan van vorderingen over en weer. Klanten van de ene partij hebben op
een rekening van de ander voldaan en vice versa. Het is voor de curator
bepaald nog niet duidelijk hoe de financiële verhoudingen nu daadwerkelijk
liggen.
20-08-2020
1
Er heeft verder onderzoek van de administratie plaatsgevonden doch er is nog
veel onduidelijk.
24-11-2020
2
Nog onvoldoende informatie gegeven de ontoegankelijkheid van met name de
bankadministratie.
20-08-2020
1
0
20-08-2020
1
€ 179.706,94
20-08-2020
1
€ 136.399,34
Toelichting
In de verslagperiode is een voorschot salaris curator voldaan (€ 42.264,42),
zijn bankkosten betaald (€ 14,70) en is een factuur voldaan voor
ondersteuning bij het veiligstellen van data (€ 1.015,19), zijn
deurwaarderskosten betaald (€ 208,15) en zijn parkeerkosten c.a. betaald (€
63,58). Tot slot is nog een klein banktegoed bijgeschreven (€ 258,44) uit
hoofde van een iets hoger saldo van de rekening ten name van de Stichting
dan oorspronkelijk was doorgegeven
24-11-2020
2
€ 136.394,35
29-12-2020
3
Toelichting
Als enige mutatie op de boedelrekening heeft afschrijving van bankkosten (€
4,99) plaatsgevonden.
€ 143.717,20
Toelichting
In de verslagperiode is een bedrag aan kosten ICT ondersteuning voldaan (€
1.694), zijn bankkosten (€ 17,05) alsmede kosten verbonden aan het kopen
van dozen ten behoeve van opslag archief ( € 16,61) betaald. Voorts is een
creditsaldo (€ 19.213,38) van een bankrekening ten name van de Stichting op
de boedelrekening bijgeschreven. Tot slot zijn griffierechten (in verband met
een voorlopige voorziening) ad € 667 betaald. Een deel van deze kosten
(griffierechten en deel bankkosten) zijn overigens voldaan na de periode
waarop dit verslag betrekking heeft.
31-03-2021
4
€ 149.651,17
Toelichting
Abusievelijk is in het vorig verslag als saldo van de boedelrekening een bedrag
van € 143.717,20 genoteerd. Dat is onjuist. Het saldo – zoals ook uit het
financieel verslag volgt – bedroeg € 151.537,47. In de verslagperiode is de
proceskostenveroordeling (€ 1.768,81) voldaan en zijn verschotten (parkeer-
en reiskosten, alsmede kosten handelsregister ad € 106,69) betaald. Voorts
zijn bankkosten (€ 5,40) afgeschreven.
30-06-2021
5
€ 149.940,59
Toelichting
In de verslagperiode zijn bankkosten betaald (€ 14,97), is negatieve rente in
rekening gebracht (€ 42,24), zijn kosten die zien op opgevraagde uittreksels
aan de Kamer van Koophandel betaald (€ 11,37) en is een te hoog bedrag aan
al betaalde griffierechten aan de boedel geretourneerd (€ 358). Het saldo
bedraagt per 1 september 2021 € 149.940,59.
22-09-2021
6
€ 149.772,59
Toelichting
Er is in de verslagperiode negatieve rente en bankkosten betaald
(respectievelijk € 62,22 en € 15,85). Daarnaast zijn reis- en lunchkosten
betaald (€ 89,93).
06-12-2021
7
€ 149.695,61
Toelichting
In de verslagperiode is aan negatieve rente € 61,33 voldaan en zijn
bankkosten (€ 15,65) in rekening gebracht.
28-03-2022
8
€ 149.625,82
Toelichting
25-05-2022
9
Tijdens de verslagperiode is wederom negatieve rente betaald (€ 41,50) en
zijn bankkosten betaald (€ 28,79). Een deel van de bankkosten ziet op de
bijdrage aan het pakket dat de bank ten behoeve van de administratie in
rekening brengt.
€ 46.997,08
Toelichting
In de verslagperiode is een voorschot salaris curator voldaan (€ 102.495,70),
zijn bankkosten betaald (€31,60), is negatieve rente in rekening gebracht (€
41,44) en zijn kosten voor uittreksels betaald (€ 60,00).
25-08-2022
10
€ 46.978,50
Toelichting
Er is voor een bedrag van € 18,58 aan bankkosten betaald.
24-11-2022
11
€ 46.951,31
Toelichting
In de verslagperiode zijn wederom alleen bankkosten (€ 27,19) voldaan.
16-02-2023
12
€ 54.490,73
Toelichting
Het saldo op de boedelrekening is in de verslagperiode toegenomen als gevolg
van een overboeking van een saldo van de ABN AMRO rekening ten name van
de stichting ad € 8.974,45. Daarnaast zijn bankkosten voldaan (€ 36,62), zijn
legeskosten betaald (€ 10,00) en zijn kosten ten behoeve van een ICT
dienstverlener afgeschreven (€ 388,41).
04-05-2023
13
€ 52.761,19
Toelichting
Correctie boedelsaldo verslag 13: € 55.490,73.
In de afgelopen verslagperiode zijn ICT kosten betaald ad € 2.664,30. Tevens
zijn kosten voor uittreksels KvK ad € 46,40 en bankkosten ad € 18,84 betaald.
03-08-2023
14
€ 22.920,32
Toelichting
Er is een voorschot op het salaris van de curator voldaan (€ 29.771,21).
Daarnaast zijn bankkosten betaald (€ 30,33) en kosten van een besteldienst
(€ 39,33; verzending stukken die betrekking hebben op de voorlopige
aansprakelijkstelling bestuur).
02-11-2023
15
€ 22.896,06
Toelichting
In de afgelopen periode zijn bankkosten betaald (€ 24,26)
01-02-2024
16
Verslagperiode
€ 7.205,44
Toelichting
Het saldo op de boedelrekening is afgenomen als gevolg van een
voorschotbetaling voor het salaris van de curator (€ 15.678,42). Voorts zijn
bankkosten betaald (€ 12,20).
01-05-2024
17
€ 7.181,48
Toelichting
In de afgelopen periode zijn bankkosten betaald (€ 23,96).
01-08-2024
18
€ 7.151,28
Toelichting
Anders dan betaling van bankkosten (totaal € 30,20) hebben zich geen
mutaties op de boedelrekening voorgedaan.
28-10-2024
19
€ 7.133,31
Toelichting
Er zijn louter bankkosten ten belope van € 17,97 voldaan.
28-01-2025
20
€ 7.115,32
Toelichting
Ook in de onderhavige verslagperiode zijn alleen bankkosten (€ 17,99)
betaald.
28-04-2025
21
van
7-7-2020
t/m
31-7-2020
20-08-2020
1
van
1-8-2020
t/m
24-12-2020
24-11-2020
2
van
1-11-2020
t/m
30-11-2020
29-12-2020
3
van
1-12-2020
t/m
28-2-2021
31-03-2021
4
van
1-3-2021
t/m
31-5-2021
30-06-2021
5
van
1-6-2021
t/m
31-8-2021
22-09-2021
6
van
1-9-2021
t/m
30-11-2021
06-12-2021
7
van
1-12-2021
t/m
28-1-2022
28-03-2022
8
van
1-3-2022
t/m
30-4-2022
25-05-2022
9
van
1-5-2022
t/m
31-7-2022
25-08-2022
10
van
1-8-2022
t/m
31-10-2022
24-11-2022
11
van
1-11-2022
t/m
31-1-2023
16-02-2023
12
van
1-2-2023
t/m
30-4-2023
04-05-2023
13
van
1-5-2023
t/m
31-7-2023
03-08-2023
14
van
1-8-2023
t/m
31-10-2023
02-11-2023
15
van
1-11-2023
t/m
31-1-2024
01-02-2024
16
van
1-2-2024
t/m
30-4-2024
01-05-2024
17
van
1-5-2024
t/m
31-7-2024
01-08-2024
18
van
1-8-2024
t/m
30-9-2024
28-10-2024
19
van 28-01-2025
Bestede uren
Toelichting bestede uren
1-10-2024
t/m
31-12-2024
20
van
1-1-2025
t/m
31-3-2025
28-04-2025
21
VerslagperiodeBestede uren
In de verslagperiode is met name tijd gespendeerd aan gesprekken met
diverse betrokkenen (bestuur, NIBC, vertegenwoordigers van crediteuren en
mr R.C. Steenhoek, curator in het faillissement van ECP Nederland B.V.
20-08-2020
1
Een deel van de bestede tijd (16 uur) ziet op werkzaamheden van een aan het
kantoor van de curator verbonden juridisch medewerker. Deze heeft met name
tijd gespendeerd aan de vraag of de door de Stichting aangehouden rekening
als een kwaliteitsrekening (met de hieraan verbonden consequenties) moet
worden aangemerkt. De door deze medewerker bestede tijd zal niet voor
vergoeding worden voorgedragen.
In de verslagperiode is met name tijd besteed aan onderzoek van de
administratie, correspondentie met de bank en overleg met bestuur. De tijd die
door de juridisch medewerker is besteed aan de afwikkeling (18.4) uur zal niet
voor vergoeding worden voorgedragen.
24-11-2020
2
De in de verslagperiode bestede tijd ziet met name op onderzoek van de
administratie en overleg met bestuur en bank. Van de bestede tijd zal 14,7 uur
niet voor vergoeding worden voorgedragen. Het betreft hier tijd die aan de
afwikkeling is besteed door een juridisch medewerker.
De faillissementen van de Stichting en de gelieerde vennootschappen worden
niet geconsolideerd afgewikkeld. Een deel van de werkzaamheden ten
behoeve van de afwikkeling van die faillissementen zal echter niet specifiek op
één faillissement betrekking hebben of louter aan één faillissement kunnen
worden toegerekend maar zaaksoverstijgend zijn. Onderwerpen als
onderzoek naar de oorzaken van het faillissement, onderzoek naar de rol van
het bestuur en mogelijke derden en clusteromvattend onderzoek naar de
administraties van de diverse entiteiten zijn voor alle faillissementen van
belang. Een exacte verdeling van uren over de verschillende faillissementen is
bij deze onderwerpen niet goed mogelijk.
Het voorgaande heeft er toe geleid dat de curator voornemens is de rechter-
commissaris toestemming te vragen om een zogenaamde ‘lichte consolidatie’
toe te passen. Hiermee wordt beoogd de tijd die is besteed aan onderwerpen
die voor het hele cluster aan faillissementen relevant zijn te mogen
consolideren en vervolgens te mogen verdelen aan de hand van het in de
diverse boedels gerealiseerde actief. Daar waar de te nemen acties op een
onderwerp zien dat direct tot een specifiek faillissement is te herleiden, zal de
hiermee gepaard gaande tijdsbesteding bij dat specifieke faillissement moeten
worden verantwoord.
Het voornemen om toestemming tot deze lichte consolidatie te vragen wordt
eerst aan crediteuren kenbaar gemaakt in de diverse faillissementsverslagen.
De lichte consolidatie kan, indien het verzoek wordt toegewezen, nadelig zijn
voor crediteuren die een vordering hebben in een faillissement alwaar een
behoorlijk actief is gerealiseerd. Die boedels zullen immers het meest dienen
bij te dragen in de kosten van de behandeling van de zaaksoverstijgende
onderwerpen.
Door crediteuren van dit voornemen op de hoogte te stellen wordt hen de
mogelijkheid geboden om desgewenst hun opmerkingen aan de rechter-
commissaris en/of de curator kenbaar te maken. De curator is voornemens om
zes weken na deponering van het onderhavige verslag het
toestemmingsverzoek bij de rechter-commissaris in te dienen.
29-12-2020
3
De in de verslagperiode tijd heeft met name betrekking gehad op onderzoek
van administratie. Voorts heeft een relatief klein deel gezien op de discussie
met ECP Factoring B.V. ter zake van het verzoek een kopie te krijgen van
rekeningafschriften.
31-03-2021
4
In de verslagperiode is verder onderzoek naar de administratie gedaan en is
tijd gespendeerd aan een voorlopige voorziening.
30-06-2021
Een deel van de bestede tijd zal te zijner tijd niet voor declaratie worden
voorgedragen. Het betreft hier de tijd van juridisch en administratief
medewerkers (3.5 uur) en een deel van bij het dossier betrokken advocaten.
5
De tijdsbesteding ziet vrijwel geheel op onderzoek van de (bank-)administratie
in het kader van het oorzakenonderzoek.
22-09-2021
6
In de verslagperiode is louter tijd besteed aan het dossier-overstijgende
oorzakenonderzoek. De zeer omvangrijke en niet altijd even snel te
doorgronden administratie maakt dat met dit onderzoek vrij veel tijd is
gemoeid.
06-12-2021
7
Het onderzoek is in een afrondende fase. 28-03-2022
8
Het onderzoek is afgerond en de voorlopige conclusies zijn met het bestuur
gedeeld.
25-05-2022
9
In de verslagperiode heeft overleg met de advocaten van de
schuldeiserscommissie plaatsgevonden, heeft overleg met de curator van een
debiteur plaatsgehad en is overleg met de advocaten van het bestuur
gevoerd. Tot slot is gesproken met mr Steenhoek, de curator in het gelieerde
faillissement van ECP Nederland B.V.
25-08-2022
10
De tijdsbesteding heeft voornamelijk betrekking op overleg met de advocaten
van de schuldeiserscommissie, de voormalig advocaat van de groep (waar de
Stichting deel van uitmaakt) en correspondentie met advocaten van bij het
faillissement betrokken partijen.
24-11-2022
11
Er heeft regelmatig overleg plaatsgevonden met de advocaat van de
schuldeiserscommissie en voorts is tijd gestoken in het bestuderen van de
voorlopige reactie van de advocaten van het bestuur op de
aansprakelijkstelling alsmede de zekerhedenpositie van de stichting Stichting
Obligatiehouders ECP.
16-02-2023
12
Overleg met derden in het kader van de administratie alsmede overleg met de
opvolgend advocaat van één van de bestuurders en de advocaten van de
schuldeiserscommissie beslaan het grootste deel van de tijdsbesteding.
04-05-2023
13
Overleg met de schuldeiserscommissie en onderzoek van de administratie zien
op het grootste deel van de bestede tijd.
03-08-2023
14
Ook in de afgelopen verslagperiode ziet de bestede tijd voornamelijk op
overleg met de schuldeiserscommissie in verband met de zaak-overschrijdende
werkzaamheden.
02-11-2023
15
In de verslagperiode hebben de werkzaamheden voornamelijk betrekking
gehad op overleg met een medecurator en enig onderzoek naar de
administratie.
01-02-2024
16
De werkzaamheden zijn beperkt geweest tot enig overleg met een mede-
curator, de voormalig advocaat van de Stichting en dossier-overstijgend
onderzoek.
01-05-2024
17
Er heeft overleg plaatsgevonden met de curator van de gelieerde
vennootschap.
01-08-2024
18
De werkzaamheden in het cluster van faillissementen is voornamelijk
geconcentreerd op enkele gelieerde dossiers. De werkzaamheden in de
afwikkeling van het faillissement van de Stichting zien voor wat betreft de
onderhavige verslagperiode voornamelijk op de verslaglegging. Die
werkzaamheden zijn niet genoteerd en worden ook niet bij de boedel in
rekening gebracht.
28-10-2024
19
Er zijn enkele administratieve werkzaamheden in het kader van de
verslaglegging verricht.
28-01-2025
20
De werkzaamheden in de verslagperiode zijn zeer beperkt gebleven. De
afwikkeling van het faillissement houdt vrij nauw verband met dat van de
gelieerde entiteiten.
28-04-2025
21
1.1 Directie en organisatie
1.2 Lopende procedures
1.3 Verzekeringen
1.4 Huur
1.5 Oorzaak faillissement
1. Inventarisatie
Bestuurder van de Stichting is B.B.C. Holding B.V. Van deze entiteit wordt het
bestuur gevoerd door de heer M. van der Torre.
20-08-2020
1
Voor zover bekend is de Stichting niet betrokken bij procedures. 20-08-2020
1
Voor zover bekend zijn er geen verzekeringsovereenkomsten van kracht. 20-08-2020
1
De Stichting is noch huurder, noch verhuurder. 20-08-2020
1
Het faillissement is onlosmakelijk verbonden met het faillissement van de
gelieerde partijen. De Stichting heeft geen zelfstandig bestaansrecht gehad en
het in opdracht van ECP Factoring B.V. gelegde conservatoire beslag op de
rekeningen ten name van de Stichting heeft gemaakt dat de Stichting ook niet
meer in staat was over haar actief te beschikken.
20-08-2020
1
Het faillissement van de Stichting houdt nauw verband met het faillissement
van de gelieerde entiteiten. Het oorzakenonderzoek zal dan ook grotendeels
door de betrokken boedels gezamenlijk worden verricht.
24-11-2020
2
2.1 Aantal ten tijde van faillissement
2.2 Aantal in jaar voor faillissement
2.3 Ontslagaanzegging
2.4 Werkzaamheden personeel
3.1 Onroerende zaken
Toelichting onroerende zaken
3.2 Werkzaamheden onroerende zaken
3.3 Bedrijfsmiddelen
2. Personeel
Personeelsleden
0
20-08-2020
1
Personeelsleden
0
20-08-2020
1
DatumAantalToelichting
Niet van toepassing
totaal0
Geen. 20-08-2020
1
3. Activa
Beschrijving Verkoopopbr.HypotheekBoedelbijdr.
Niet van toepassing
Geen. 20-08-2020
1
Geen. 20-08-2020
1
3.3 Bedrijfsmiddelen
Toelichting bedrijfsmiddelen
3.4 Bodemvoorrecht fiscus
3.5 Werkzaamheden bedrijfsmiddelen
3.6 Voorraden / onderhanden werk
Toelichting voorraden / onderhanden werk
3.7 Werkzaamheden voorraden / onderhanden werk
3.8 Andere activa
Toelichting andere activa
3.9 Werkzaamheden andere activa
Beschrijving VerkoopopbrengstBoedelbijdrage
Niet van toepassing
Geen. 20-08-2020
1
Niet van toepassing. 20-08-2020
1
Geen. 20-08-2020
1
Beschrijving VerkoopopbrengstBoedelbijdrage
Niet van toepassing
Geen. 20-08-2020
1
Er zullen geen werkzaamheden worden verricht. 20-08-2020
1
Beschrijving VerkoopopbrengstBoedelbijdrage
Niet van toepassing
Geen. 20-08-2020
1
3.9 Werkzaamheden andere activa
4.1 Debiteuren
Toelichting debiteuren
4.2 Werkzaamheden debiteuren
5.1 Vordering van bank(en)
Er zullen geen werkzaamheden worden verricht. 20-08-2020
1
4. Debiteuren
Beschrijving OmvangOpbrengstBoedelbijdr.
Niet van toepassing
Gegeven het karakter van de activiteiten van de Stichting lijken er geen
vorderingen op derden te bestaan. Hier zal echter nog nader onderzoek naar
worden verricht.
20-08-2020
1
Mogelijk is er sprake van vorderingen van de Stichting op een andere entiteit
(Stichting ECPay). Dit moet nog onderzocht worden.
24-11-2020
2
Verder onderzoek naar mogelijke vorderingen op derden heeft nog niet
plaatsgevonden.
29-12-2020
3
Waarschijnlijk blijven de werkzaamheden beperkt tot onderzoek van de
administratie teneinde vastgesteld te krijgen of de aanname, dat van
vorderingen op derden geen sprake is, daadwerkelijk juist is.
20-08-2020
1
Nader onderzoek. 24-11-2020
2
Inmiddels heeft het verder onderzoek uitgewezen dat er meer vorderingen zijn
(van ECP Finance B.V.) die deels zijn voldaan op de rekening van de Stichting,
deels nog onbetaald zouden zijn en deels mogelijk op een rekening van een
gelieerde entiteit is betaald.
31-03-2021
4
5. Bank / Zekerheden
€ 0,00
20-08-2020
1
5.2 Leasecontracten
5.3 Beschrijving zekerheden
5.4 Separatistenpositie
5.5 Eigendomsvoorbehoud
5.6 Retentierechten
5.7 Reclamerechten
5.8 Boedelbijdragen
5.9 Werkzaamheden bank / zekerheden
Toelichting vordering van bank(en)
Er is geen vordering van een bank.
€ 0,00
29-12-2020
3
Niet van toepassing. 20-08-2020
1
Niet aan de orde. 20-08-2020
1
Niet van toepassing. 20-08-2020
1
Niet van toepassing. 20-08-2020
1
Niet van toepassing. 20-08-2020
1
Niet van toepassing. 20-08-2020
1
€ 0,00
Toelichting
Van boedelbijdragen in relatie tot crediteuren zal geen sprake zijn
20-08-2020
1
€ 0,00
29-12-2020
3
5.9 Werkzaamheden bank / zekerheden
Geen. 20-08-2020
1
6.1 Exploitatie / zekerheden
6.2 Financiële verslaglegging
6.3 Werkzaamheden voortzetten onderneming
6.4 Beschrijving
6.5 Verantwoording
6.6 Opbrengst
6.7 Boedelbijdrage
6.8 Werkzaamheden doorstarten onderneming
6. Voortzetten / doorstart onderneming
Voortzetten onderneming
Niet aan de orde. 20-08-2020
1
Niet aan de orde. 20-08-2020
1
Niet aan de orde. 20-08-2020
1
Doorstarten onderneming
Niet aan de orde. 20-08-2020
1
Niet aan de orde. 20-08-2020
1
Toelichting
Niet aan de orde.
20-08-2020
1
Toelichting
Niet aan de orde.
20-08-2020
1
Niet aan de orde. 20-08-2020
1
7.1 Boekhoudplicht
7.2 Depot jaarrekeningen
7.3 Goedkeuringsverklaring accountant
7.4 Stortingsverplichting aandelen
7.5 Onbehoorlijk bestuur
7. Rechtmatigheid
Zo veel als mogelijk is (digitale) administratie veiliggesteld. Een belangrijk
onderdeel is de administratie die ziet op de door de Stichting aangehouden
bankrekeningen. Tot dusverre is de bank wél bereid gebleken excel-
overzichten aan te leveren waaruit de mutaties volgen doch heeft zij negatief
gereageerd op het verzoek om bankafschriften (digitaal) aan te leveren.
Getracht wordt deze alsnog te verkrijgen nu de excel-overzichten niet
makkelijk toegankelijk zijn. Mede aan de hand van nog te verrichten onderzoek
naar de bankmutaties kan getracht worden inzicht te krijgen in de
administratie.
20-08-2020
1
Inmiddels zijn de rekeningafschriften ontvangen en zijn de mutaties in kaart
gebracht en onderzocht.
24-11-2020
2
Als gevolg van het in kaart brengen van de geldstromen is meer inzicht
gekregen in de herkomst van de gelden en de partijen aan wie deze gelden
uiteindelijk ten goede zijn gekomen.
30-06-2021
5
De Stichting heeft geen jaarrekeningen gedeponeerd doch heeft ook geen
onderneming gedreven.
20-08-2020
1
Neen. 20-08-2020
1
Niet aan de orde. 20-08-2020
1
7.5 Onbehoorlijk bestuur
7.6 Paulianeus handelen
Toelichting
Dit onderzoek moet nog plaatsvinden.
20-08-2020
1
Toelichting
Het onderzoek is afgerond en heeft geleid tot voorlopige conclusies die met
het bestuur zijn gedeeld.
25-08-2022
10
Toelichting
Er is een voorlopige betwisting namens het bestuur gezonden.
24-11-2022
11
Toelichting
In de verslagperiode heeft contact plaatsgevonden met de advocaten van het
bestuur en wel naar aanleiding van de voorlopige betwisting die in de vorm
van een uitgebreide notitie was vormgegeven. In dat overleg is aangegeven
dat de verzekeraar alwaar de bestuurdersaansprakelijkheidsverzekering was
afgesloten heeft aangegeven geen dekking (meer) te verlenen. Als toelichting
is aangegeven dat ten tijde van het sluiten van de verzekering essentiële
informatie zou zijn achtergehouden. Als die informatie zou zijn verstrekt zou,
zo is gesteld, de verzekering niet dan wel niet onder de huidige voorwaarden
zijn gesloten.
16-02-2023
12
Toelichting
Nu de door de verzekeraar aangewezen advocaten hun taak hebben
neergelegd, heeft één van de bestuurders zelf een andere advocaat
benaderd. De andere bestuurder is inmiddels uitgeschreven uit de
gemeentelijke basisadministratie en is naar het buitenland vertrokken. Er is
nog wel (telefonisch) contact met de betrokkene mogelijk maar het ligt niet in
de lijn der verwachting dat de betrokkene ook verdere bijstand van een
advocaat zal inroepen.
04-05-2023
13
Toelichting
Geen voor de verslaglegging relevante opmerkingen.
03-08-2023
14
7.6 Paulianeus handelen
7.7 Toelichting rechtmatigheid
7.8 Werkzaamheden rechtmatigheid
Toelichting
Dit onderzoek moet nog plaatsvinden.
20-08-2020
1
In onderzoek
Toelichting
In onderzoek.
24-11-2020
2
Toelichting
Het onderzoek naar de oorzaken van het faillissement en de rol van de
rechtspersoon betrokkenen is nog in het beginstadium.
31-03-2021
4
Toelichting
Inmiddels lijkt al wel duidelijk dat de activiteiten van de groep waar de
Stichting ook deel van uitmaakt sterk zijn gegroeid waarbij enerzijds
voorwaarden zijn gehanteerd die zakelijk minder goed te verantwoorden zijn
(bijvoorbeeld hogere bevoorschotting dan gebruikelijk in de branche), de
kwaliteit van de klanten in diverse gevallen te wensen heeft overgelaten en de
interne administratie de groei van de activiteiten niet heeft kunnen bijbenen.
22-09-2021
6
Nee
Toelichting
Van paulianeus handelen is de curator op basis van de hem bekende
gegevens niet gebleken.
24-11-2022
11
Toelichting
Geen opmerkingen.
16-02-2023
12
Het is nog te vroeg om hier iets over te zeggen. 20-08-2020
1
De curator heeft aangegeven dat naar zijn mening sprake is van kennelijk
onbehoorlijk bestuur. Het bestuur betwist dit (voorlopig) standpunt en heeft
aangegeven met een uitgebreide inhoudelijke reactie te komen.
24-11-2022
11
De reactie is ontvangen en beoordeeld. 16-02-2023
12
7.8 Werkzaamheden rechtmatigheid
8.1 Boedelvorderingen
8.2 Pref. vord. van de fiscus
8.3 Pref. vord. UWV
Dit onderzoek moet nog plaatsvinden. 20-08-2020
1
Het onderzoek is afgerond en heeft tot voorlopige bevindingen geleid. 24-11-2022
11
Nu recentelijk de verzekeraar heeft aangegeven geen dekking te verlenen
onder de afgesloten verzekeringsovereenkomst wordt bezien of en zo ja dit
tot consequenties moet leiden voor het verder vervolg.
16-02-2023
12
Het standpunt van de verzekeraar is zowel in het overleg met de advocaat van
de bestuurder als dat van de advocaten van de schuldeiserscommissie
besproken.
04-05-2023
13
Geen opmerkingen. 03-08-2023
14
8. Crediteuren
€ 0,00
Toelichting
Nog niet bekend.
20-08-2020
1
€ 0,00
29-12-2020
3
€ 0,00
Toelichting
Er is geen sprake van een vordering.
20-08-2020
1
€ 0,00
29-12-2020
3
8.3 Pref. vord. UWV
8.4 Andere pref. crediteuren
8.5 Aantal concurrente crediteuren
8.6 Bedrag concurrente crediteuren
€ 0,00
Toelichting
Er zal geen sprake zijn van een vordering van het UWV.
20-08-2020
1
€ 0,00
29-12-2020
3
€ 0,00
Toelichting
Er zijn geen preferente vorderingen bekend.
20-08-2020
1
€ 0,00
29-12-2020
3
0
20-08-2020
1
3
24-11-2020
2
4
Toelichting
Een vierde crediteur heeft zich gemeld. De vordering is voorlopig erkend doch
nader onderzoek is wellicht noodzakelijk.
06-12-2021
7
Toelichting
Er zijn geen wijzigingen in het geheel aan voorlopig erkende crediteuren.
28-03-2022
8
Toelichting
Geen opmerkingen.
25-05-2022
9
4
24-11-2022
11
8.6 Bedrag concurrente crediteuren
8.7 Verwachte wijze van afwikkeling
Toelichting
Mogelijk dat een derde (Stichting ECPay dan wel ECP Factoring B.V.) zich op
het standpunt stelt dat een zij een vordering op de Stichting heeft nu het
vermoeden bestaat dat aan ECP Factoring B.V. dan wel Stichting ECPay
toekomende bedragen zijn binnengekomen op (de) rekening(-en) van de
Stichting.
20-08-2020
1
€ 7.113,27
Toelichting
Er is sprake van een zeer gering aantal crediteuren (zowel in omvang als in
aantal).
24-11-2020
2
Toelichting
Er heeft zich geen wijziging voorgedaan in het geheel aan voorlopig erkende
concurrente crediteuren.
29-12-2020
3
Toelichting
Geen mutaties.
31-03-2021
4
€ 2.179.877,84
Toelichting
Het saldo aan voorlopig erkende crediteuren is zeer sterk toegenomen als
gevolg van een grote vordering die namens ECP Factoring B.V. is ingediend.
06-12-2021
7
Toelichting
Geen opmerkingen.
25-05-2022
9
€ 4.252.877,84
Toelichting
De vordering die namens St. ECPay is ingediend is voorlopig betwist nu de
verzochte onderbouwing (nog) niet is verkregen. Met die vordering is een
bedrag van ruim € 2 miljoen gemoeid.
24-11-2022
11
Toelichting
Geen opmerkingen.
16-02-2023
12
8.7 Verwachte wijze van afwikkeling
8.8 Werkzaamheden crediteuren
9.1 Naam wederpartijen
9.2 Aard procedures
Er valt in dit stadium nog niets te zeggen over de wijze van afwikkeling. 20-08-2020
1
Niet uitgesloten is dat aan de concurrente crediteuren een uitkering mogelijk
is. Een en ander is met name afhankelijk van het geheel aan
boedelvorderingen.
24-11-2020
2
Of sprake kan zijn van een uitkering aan de concurrent crediteuren is ook
mede afhankelijk van de vraag of sprake zal zijn van een lichte consolidatie
(zie onderdeel 0.9
29-12-2020
3
Ten laste van het boedelactief in het faillissement zal (ook) een deel van de
zogenaamde clusteroverschrijdende werkzaamheden worden gebracht. Nu het
faillissement van de groep gaat om relatief tijdrovende werkzaamheden als
gevolg van vele – niet altijd even snel inzichtelijk te krijgen – dwarsverbanden
en relaties, maakt het dat er rekening mee moet worden gehouden dat het
boedelactief voor een aanzienlijk deel zal moeten worden aangewend ter
delging van die kosten.
31-03-2021
4
Vooralsnog lijkt het geheel aan crediteuren zeer beperkt te zijn. Wel heeft een
partij contact gezocht met de curator die stelt dat de Stichting ten onrechte ten
behoeve van de bewuste partij bestemde bedragen niet zou hebben
doorbetaald. Hier wordt nog onderzoek naar gedaan.
20-08-2020
1
Inventarisatie (bijna afgerond). 24-11-2020
2
Geen verdere werkzaamheden. 25-05-2022
9
9. Procedures
Geen. 20-08-2020
1
ECP Factoring B.V. 31-03-2021
4
9.2 Aard procedures
9.3 Stand procedures
9.4 Werkzaamheden procedures
Niet van toepassing. 20-08-2020
1
ECP Factoring B.V. heeft zich op het standpunt gesteld dat de curator
gehouden is een kopie te verstrekken van rekeningafschriften (althans
mutatieoverzichten) van bankrekeningen die ten name van de Stichting
worden aangehouden. ECP Factoring B.V. heeft gesteld er recht op en belang
bij te hebben dat haar die afschriften worden verstrekt nu zij wil kunnen
onderbouwen wat haar mogelijke vordering op de Stichting is. Tevens wil zij
(verder) onderzoek kunnen doen naar het mogelijk ‘weglekken’ van gelden die
aan ECP Factoring B.V. zouden toebehoren naar rekeningen ten name van een
externe groep rechtspersonen.
31-03-2021
4
Niet van toepassing. 20-08-2020
1
De behandeling heeft op 22 maart 2021 plaatsgevonden. 31-03-2021
4
Geen. 20-08-2020
1
Het vonnis wordt afgewacht. 31-03-2021
4
Er heeft een behandeling plaatsgevonden ten overstaan van de
Voorzieningenrechter van de rechtbank Rotterdam. Die heeft besloten dat de
curator de door ECP Factoring B.V. gewenste informatie dient te verstrekken.
Aan dit vonnis is voldaan. De boedel is in de proceskosten veroordeeld. Er is
geen rechtsmiddel ingesteld.
30-06-2021
5
10.1 Plan van aanpak
10.2 Termijn afwikkeling faillissement
10.3 Indiening volgend verslag
10.4 Werkzaamheden overig
10. Overig
In het faillissement van de Stichting zullen de activiteiten zich (verder) richten
op onderzoek van de administratie en de relatie tot derden (Stichting ECPay en
ECP Factoring B.V.). Vooralsnog wordt er vanuit gegaan dat er (ook) financiële
relaties bestaan tussen de Stichting en de aan haar gelieerde rechtspersonen.
Gegeven de complexheid van de administratie zal het onderzoek enige tijd
vergen. Er is verkennend gesproken met externe deskundigen (accountants)
om te zien of deze bij dit onderzoek een rol kunnen spelen.
20-08-2020
1
Onderzoek administratie en relatie tot de overige gefailleerde entiteiten. 24-11-2020
2
Onderzoek administratie. 29-12-2020
3
Het onderzoek is in een gevorderd stadium. 06-12-2021
7
Het bestuur is in de gelegenheid gesteld te reageren op de voorlopige
bevindingen.
25-05-2022
9
In dit faillissement lijkt de rol van het bestuur, althans de wijze waarop de
bestuurstaak is vervuld, het meest in het oog springende aspect te zijn. Het is
realistisch te veronderstellen dat het nog geruime tijd zal duren alvorens de
discussie over dit onderwerp is afgewikkeld.
25-08-2022
10
Geen opmerkingen. 24-11-2022
11
Hier valt nog niets over te zeggen. 20-08-2020
1
Onbekend. 24-11-2020
2
28-7-2025 28-04-2025
21
Geen. 20-08-2020
1
Bijlagen
Bijlagen
