Platte tekst van het verslag
Openbaar faillissementsverslag
rechtspersoon (ex art. 73A Fw.)
Naam onderneming
Gegevens onderneming
Activiteiten onderneming
Financiële gegevens
Toelichting financiële gegevens
Gemiddeld aantal personeelsleden
Betreft
Algemene gegevens
VOF Pakket Kilat 06-06-2024
1
Kamer van Koophandel nummer 12058224
Terbaansweg 17A/Schepelstraat 8 Roermond
06-06-2024
1
Post besteldienst. Pakketservice. 06-06-2024
1
Voor de jaren 2018 t/m 30-9-2023 zij verwezen naar aangehechte
balansvergelijking.
06-06-2024
1
Gemiddeld aantal personeelsleden
Boedelsaldo
Verslagperiode
12
06-06-2024
1
€ 0,00
06-06-2024
1
€ 26.114,70
Toelichting
Verwezen wordt naar het tussentijds financieel verslag.
04-09-2024
2
€ 26.494,70
28-11-2024
3
€ 26.457,60
Toelichting
Verwezen wordt naar het tussentijds financieel verslag
20-02-2025
4
€ 15.570,24
17-09-2025
5
€ 3.406,64
Toelichting
Verwezen zij naar het tussentijds financieel verslag.
16-03-2026
6
Verslagperiode
Bestede uren
van
7-5-2024
t/m
4-6-2024
06-06-2024
1
van
5-6-2024
t/m
4-9-2024
04-09-2024
2
van
29-8-2024
t/m
26-11-2024
28-11-2024
3
van
27-11-2024
t/m
18-2-2025
20-02-2025
4
van
19-2-2025
t/m
17-9-2025
17-09-2025
5
van
14-9-2025
t/m
15-3-2026
16-03-2026
6
van
16-4-2026
t/m
14-9-2026
14-09-2026
7
Bestede uren
Toelichting bestede uren
VerslagperiodeBestede uren
Het totaal aantal bestede uren is gewijzigd. Dit in verband met het feit dat
werkzaamheden verband houdend met de executie van de woning aan de
Terbaansweg in eerste instantie opgenomen waren bij Pakket Kilat vof. Deze
zijn geschrapt en opgenomen in het faillissement van mevrouw N. de Graaff
aangezien de met die uren gemoeide tijd betrekking had op de executie van
de woning van mevrouw de Graaff. Als vennoot in Pakket Kilat vof was zij
hoofdelijk aansprakelijk voor de verplichtingen van de vof. De woning is in
opdracht van de bank onderhands geëxecuteerd door de curator.
17-09-2025
5
Het merendeel van de uren heeft betrekking op onderzoek naar handelingen
met betrekking tot crypto.
16-03-2026
6
1.1 Directie en organisatie
1.2 Lopende procedures
1.3 Verzekeringen
1.4 Huur
1.5 Oorzaak faillissement
1. Inventarisatie
De vennootschap werd bestuurd door haar beide vennoten. Deze vennoten
zijn ook failliet verklaard.
06-06-2024
1
N.v.t. 06-06-2024
1
Inventarisatie van de verzekeringen is gaande. De verzekering van het
bedrijfspand is niet voortgezet. Met de Rabobank zijn afspraken gemaakt. De
Rabobank is hypotheekhouder met betrekking tot het bedrijfspand en heeft
het bedrijfspand verzekerd.
06-06-2024
1
Er worden 2 parkeerplaatsen gehuurd. De huur is vooruit betaald tot eind
augustus 2024.
06-06-2024
1
De vennoten hebben aangegeven dat er schulden waren. Voor Corona wilde
men zich meer toeleggen op het internationaal vervoeren van medicijnen. Toen
Corona in 2020 toesloeg kwam al het internationaal vervoer stil te liggen. De
zogenaamde pakketservice binnen Nederland nam toen wel toe. Na Corona is
het medisch vervoer niet teruggekomen en in verband met
personeelsproblemen heeft Post.nl 4 van de 8 vervoersroutes ingetrokken. De
bestuurder heeft verder aangegeven dat hij beleidsmatig verkeerde
beslissingen genomen heeft en dat het faillissement moest worden
aangevraagd.
Nader onderzoek vindt nog plaats naar de verkeerde beleidsbeslissingen
welke genomen zouden zijn.
Wat opvalt is dat door de jaren heen er altijd een kleine winst was.
Geconstateerd is dat privé opnamen hebben plaatsgevonden. Zoals hiervoor
reeds aangegeven vindt nader onderzoek plaats naar de oorzaken van het
faillissement.
06-06-2024
1
Gebleken is dat een van de vennoten grote bedragen belegd heeft in crypto’s
en dat dat avontuur negatief is afgelopen. Gedurende een aantal jaren
hebben er geen betalingen plaatsgevonden aan de fiscus.
04-09-2024
2
2.1 Aantal ten tijde van faillissement
2.2 Aantal in jaar voor faillissement
2.3 Ontslagaanzegging
2.4 Werkzaamheden personeel
3.1 Onroerende zaken
Toelichting onroerende zaken
2. Personeel
Personeelsleden
12
06-06-2024
1
Personeelsleden
12
Toelichting
Het personeel had al andere banen gevonden. Met het UWV heeft overleg
plaatsgevonden en het UWV heeft aangegeven dat er geen
ontslagaanzegging hoefde plaats te vinden.
06-06-2024
1
Gesprekken vennoten. Onderzoek loonadministratie. Inventarisatie
arbeidsovereenkomsten. Gesprekken met UWV. Diverse telefonie en
correspondentie.
06-06-2024
1
Telefonie en correspondentie met het UWV en personeelsleden. 28-11-2024
3
3. Activa
Toelichting onroerende zaken
3.2 Werkzaamheden onroerende zaken
3.3 Bedrijfsmiddelen
Toelichting bedrijfsmiddelen
3.4 Bodemvoorrecht fiscus
3.5 Werkzaamheden bedrijfsmiddelen
De VOF heeft via haar vennoten een bedrijfspand in eigendom. 06-06-2024
1
Het bedrijfspand is getaxeerd. In overleg met de Rabobank heeft er een
onderhandse executie plaatsgevonden door de curator. De opbrengst was €
160.000,-.
04-09-2024
2
Een van de vennoten van de VOF heeft een recht van hypotheek verstrekt op
haar privéwoning. De Rabobank heeft opdracht gegeven om de woning te
executeren. De executie zal geschieden door verkoop van de woning door de
curator.
20-02-2025
4
De woning is verkocht. 17-09-2025
5
Gesprekken vennoten. Gesprekken bank. Gesprekken notaris. Onderzoek
administratie. Onderzoek eigendomsakte en verklaring van erfrecht. Diverse
telefonie en correspondentie.
06-06-2024
1
Telefonie en correspondentie met de Rabobank en taxateur. 28-11-2024
3
Gesprekken vennoten. Gesprekken bank. Gesprekken makelaar. Diverse
telefonie en diverse correspondentie.
20-02-2025
4
Telefooncorrespondentie met de bank. 17-09-2025
5
De VOF heeft een 8-tal bussen in eigendom. Van een aantal is de motor stuk.
Verder heeft de VOF inventaris in het bedrijfspand
06-06-2024
1
De bussen zijn verkocht aan een opkoper. Deze hebben € 24.805,- opgebracht
inclusief BTW.
De inventaris bevindende in het bedrijfspand is verkocht voor € 1.815,- aan de
koper van het bedrijfspand.
04-09-2024
2
Er zijn bodemzaken, inventarisatie vindt plaats. NTAB zal bij het opstellen van
haar rapport rekening houden met de bodemzaken.
06-06-2024
1
3.5 Werkzaamheden bedrijfsmiddelen
3.6 Voorraden / onderhanden werk
Toelichting voorraden / onderhanden werk
3.7 Werkzaamheden voorraden / onderhanden werk
3.8 Andere activa
Toelichting andere activa
3.9 Werkzaamheden andere activa
Gesprekken vennoten. Inventarisatie bedrijfsmiddelen. Bestudering
administratie. Diverse telefonie en diverse correspondentie.
06-06-2024
1
Correspondentie met de bank en taxateur. Gesprekken met koper. Diverse
telefoons en correspondentie.
04-09-2024
2
Er is geen voorraad. Er is geen onderhanden werk. 06-06-2024
1
Gesprekken vennoten. Onderzoek administratie. 06-06-2024
1
De failliet heeft 8 bussen in eigendom. Een aantal van de voertuigen zijn
defect.
06-06-2024
1
Zie 3.3 04-09-2024
2
Inventarisatie voertuigen. Gesprekken vennoten, Bestudering administratie.
Diverse telefonie en diverse correspondentie.
06-06-2024
1
Telefonie en correspondentie met bank en taxateur. 28-11-2024
3
4.1 Debiteuren
Toelichting debiteuren
4.2 Werkzaamheden debiteuren
5.1 Vordering van bank(en)
5.2 Leasecontracten
4. Debiteuren
Inventarisatie van de debiteurenpositie is gaande. 06-06-2024
1
Vooralsnog is niet gebleken van een debiteurenpositie. 04-09-2024
2
Gesprekken vennoten. Bestudering administratie. 06-06-2024
1
Onderzoek administratie. 04-09-2024
2
5. Bank / Zekerheden
€ 161.904,53
06-06-2024
1
Toelichting vordering van bank(en)
De vordering van de bank heeft zich gewijzigd. Deze is thans € 170.338,53 +
pm. PM zijn de overige kosten alsmede de kosten van uitwinning.
04-09-2024
2
€ 0,00
Toelichting vordering van bank(en)
Vordering van de bank.
Hetgeen de failliet verschuldigd was aan de bank is voldaan middels
onderhandse executie door de curator in opdracht van de bank van de woning
van vennoot Y. de Graaff. De vordering van de bank bedraagt thans dus € 0.
17-09-2025
5
Inventarisatie ter zake leasecontracten is gaande. 06-06-2024
1
De leasecontracten zijn afgewikkeld. 04-09-2024
2
5.3 Beschrijving zekerheden
5.4 Separatistenpositie
5.5 Eigendomsvoorbehoud
5.6 Retentierechten
De bank heeft een pandrecht op de inventaris, de voorraad en de debiteuren.
Tevens heeft de bank een recht van hypotheek op het bedrijfspand alsmede
voor de schulden van de VOF en een recht van hypotheek op een eigen
woning van een van de vennoten.
06-06-2024
1
De bank heeft de curator verzocht de inventaris en de voorraden ten gelde te
maken voor de Rabobank. Ook heeft de bank de curator verzocht het
bedrijfspand en de eigen woning te verkopen.
06-06-2024
1
Het bedrijfspand is verkocht. De opbrengst is ten gunste van de bank
gekomen. Voor de eigen woning is een taxateur ingeschakeld. Het
taxatierapport is nog niet ontvangen.
04-09-2024
2
De eigen woning is op verzoek van de Rabobank getaxeerd door een
gespecialiseerd makelaar. Het door hem opgestelde taxatierapport ligt thans
bij een derde om een oordeel te geven over de wijze waarop de taxatie heeft
plaatsgevonden. De curator verwacht het rapport begin december 2024 te
mogen ontvangen.
28-11-2024
3
Het taxatierapport met betrekking tot de eigen woning is begin januari
ontvangen. De curator en de Rabobank hebben overleg gevoerd over het
rapport en besloten is dat de curator de verkoop verder ter hand neemt
middels het inschakelen van een makelaar. De makelaar is ingeschakeld en
inmiddels tezamen met de curator in het pand geweest. De woning zal
verkoopklaar gemaakt worden en met de bewoner is afgesproken dat deze
uiterlijk 15 maart 2025 de woning verlaten zal hebben en dat haar persoonlijke
bezittingen dan ook uit de woning verwijderd zullen zijn.
20-02-2025
4
In het vorige verslag is niet aangegeven voor welk bedrag het bedrijfspand
verkocht is. Het bedrijfspand is verkocht voor € 160.000,-. Dit bedrag is aan de
Rabobank betaald door de notaris.
De woning is verkocht voor € 335.000,-. Na aflossing van de bank, verrekening
zakelijke lasten, kosten aflossing en doorhaling en makelaarscourtage en
overige kosten heeft de boedel een bedrag van € 313.759,24 ontvangen van
de notaris.
De voertuigen en inventaris zijn verkocht voor € 24.805 en € 1.815,-. Deze
bedragen zijn niet aan de bank voldaan, omdat de bank voldaan is uit de
opbrengst van de verkoop van het bedrijfspand en de woning.
17-09-2025
5
Volgens de bestuurder spelen er geen eigendomsvoorbehouden. 06-06-2024
1
5.6 Retentierechten
5.7 Reclamerechten
5.8 Boedelbijdragen
PM 06-06-2024
1
PM 06-06-2024
1
5.8 Boedelbijdragen
5.9 Werkzaamheden bank / zekerheden
Toelichting
Executie van de verpande en verhypothekeerde zaken zal onderhands
geschieden door de curator. Met de bank is afgesproken dat dit zal geschieden
conform de separatistenregeling. De curator heeft bedongen dat in afwijking
van de separatistenregeling voor ieder van de onroerende zaken de
separatistenregeling zal gelden. De boedelbijdrage zal dus per onroerende
zaak voldaan worden.
06-06-2024
1
Toelichting
De boedelbijdrage ten aanzien van de verkochte bussen en de bedrijfswoning
moet nog voldaan worden door de Rabobank.
04-09-2024
2
Toelichting
Voor de verkoopactiviteiten ten aanzien van de woning zal de bank een
boedelbijdrage betalen aan de curator op basis van de separatistenregeling.
Nadat de woning verkocht is, zal aanspraak gemaakt worden op die
boedelbijdrage, gelijk dan ook aanspraak gemaakt zal worden op de
boedelbijdrage ten aanzien van de verkoop van het bedrijfspand en de
verkoop van de bussen.
20-02-2025
4
Toelichting
Met de bank was de separatistenregeling afgesproken voor de verkoop van
het onroerend en roerend goed. Betaling van die bijdrage heeft
plaatsgevonden middels verrekening in die zin dat de bank het aan de bank
toekomende ontvangen heeft uit de opbrengst van de verkoop van het
onroerend goed (bedrijfspand en woning). Het aan de boedel toekomende
deel is door de notaris aan de boedel uitgekeerd.
De boedelbijdrage bedongen voor de verkoopactiviteiten van de curator in
verband met de verkoop van de bedrijfsvoertuigen is ook verrekend. Op de
boedelbijdrage van 10% is geen aanspraak gemaakt, omdat de Rabobank het
resterende bedrag van de opbrengst van de verkoop van de woning aan de
boedel heeft gelaten. Indien de boedelbijdragen betaald zouden zijn, zouden
die als uitwinningskosten in mindering geboekt zijn op de opbrengst van het
onroerend goed.
In verband met de wijze van verrekening door de bank dient over de
opbrengst van het bedrijfspand nog de boedelbijdrage verrekend te worden
met de opbrengst van de woning. Als boedelbijdrage met betrekking tot het
bedrijfspand was de separatistenregeling verkoop onroerend goed met de
bank afgesproken. Het bedrijfspand heeft € 160.000,- opgeleverd. Aan de
boedel komt derhalve een bedrag van € 4.775,- toe te vermeerderen met BTW
zodat aan de boedel van Y.H. de Graaff een bedrag van € 5.777,75 in rekening
gebracht zal worden.
17-09-2025
5
5.9 Werkzaamheden bank / zekerheden
6.1 Exploitatie / zekerheden
6.2 Financiële verslaglegging
6.3 Werkzaamheden voortzetten onderneming
6.4 Beschrijving
6.5 Verantwoording
6.6 Opbrengst
6.7 Boedelbijdrage
6.8 Werkzaamheden doorstarten onderneming
Gesprekken bank. Bestudering administratie. Bestudering kredietdossier,
hypotheekakten, eigendomsakten, verklaring van erfrecht en
verpandingsakten. Bestudering administratie. Diverse telefonie en
correspondentie.
06-06-2024
1
Correspondentie met de bank en notaris. Gesprekken met taxateurs.
Bestudering diverse stukken.
04-09-2024
2
Correspondentie en telefonie met de Rabobank. Correspondentie en telefonie
met taxateur Home Vision.
28-11-2024
3
Correspondentie en telefonie met de bank. Gesprekken met de taxateur.
Gesprekken met de vennoten. Correspondentie en telefonie met de taxateur
Home Vision en een makelaar Maatmakelaars.
20-02-2025
4
Telefonie en correspondentie Rabobank in verband met levering pand en
afwikkeling voertuigen.
17-09-2025
5
6. Voortzetten / doorstart onderneming
Voortzetten onderneming
Doorstarten onderneming
7. Rechtmatigheid
7.1 Boekhoudplicht
7.2 Depot jaarrekeningen
7.3 Goedkeuringsverklaring accountant
7.4 Stortingsverplichting aandelen
7.5 Onbehoorlijk bestuur
7.6 Paulianeus handelen
PM 06-06-2024
1
Onderzoek dienaangaande vindt nog plaats. 28-11-2024
3
PM 06-06-2024
1
De bestuurders van de failliet zijn privé failliet verklaard, zodat de curator daar
niet nader naar zal kijken.
28-11-2024
3
PM 06-06-2024
1
N.v.t. in verband met omvang bedrijf. 28-11-2024
3
PM 06-06-2024
1
Aangezien de bestuurders privé failliet verklaard zijn zal de curator dit niet
verder onderzoeken.
28-11-2024
3
Toelichting
PM
06-06-2024
1
Toelichting
Onderzoek is gaande.
28-11-2024
3
Toelichting
In overleg met de rechter-commissaris is voorlopig besloten om geen
faillissement verhoor te entameren.
14-09-2026
7
7.6 Paulianeus handelen
7.7 Toelichting rechtmatigheid
7.8 Werkzaamheden rechtmatigheid
Toelichting
PM
06-06-2024
1
Toelichting
Onderzoek is gaande.
28-11-2024
3
Toelichting
De afgelopen periode is er door de curator alsmede door het ingeschakeld
bedrijf Evidentium onderzoek verricht naar transacties welke in het verleden
hebben plaatsgevonden vanuit Pakket Kilat alsmede naar transacties (voor
datum faillissement) en in het heden (na uitspreken faillissement) door de heer
De Graaff. Met de heer De Graaff hebben ook gesprekken plaatsgevonden
alsmede correspondentie. Door de heer De Graaff zijn data aangeleverd. Zowel
de inhoud van de gesprekken alsmede de aangeleverde data hebben
vervolgvragen opgeroepen. Derhalve zal verder onderzoek verricht worden.
16-03-2026
6
PM 06-06-2024
1
PM 28-11-2024
3
PM 06-06-2024
1
Onderzoeken met betrekking tot de boekhouding, mogelijk paulianeus
handelen en mogelijk onbehoorlijk bestuur.
28-11-2024
3
Voorbereiding bespreking met vennoten en schuldenbemiddelaar en
bespreking met vennoten en schuldenbemiddelaar.
17-09-2025
5
Besprekingen en correspondentie met Evidentium. Besprekingen en
correspondentie met De Graaff. Besprekingen met de partner van de heer De
Graaff. Onderzoek naar diverse cryptotransacties, wallets, trading platforms,
Meme coins, mixers etc. Verhoor De Graaff en partner.
16-03-2026
6
Correspondentie inzake crypto. Onderzoek inzake crypto. 14-09-2026
7
8. Crediteuren
8.1 Boedelvorderingen
8.2 Pref. vord. van de fiscus
8.3 Pref. vord. UWV
Toelichting
Er is geen boedelschuld aan de bedrijfsvereniging.
17-09-2025
5
Toelichting
De vordering van de fiscus bedraagt preferent € 1.171.910,66. Voor de
vordering zij verwezen naar aangehechte bijlage.
06-06-2024
1
Toelichting
De vordering van de fiscus bedraagt € 1.072.082,66. Verwezen zij naar
bijgevoegde bijlage (bijlage 1).
28-11-2024
3
€ 1.072.936,66
Toelichting
Verwezen zij naar bijgevoegde bijlage (bijlage 1).
20-02-2025
4
Toelichting
Het UWV heeft aangegeven dat een aantal ex werknemers nog vorderingen uit
hoofde van loon en vakantiegeld hebben. Het UWV moet haar vordering nog
indienen.
06-06-2024
1
Toelichting
Het UWV heeft haar vordering nog niet ingediend.
28-11-2024
3
Toelichting
Het UWV heeft haar vordering nog steeds niet ingediend.
20-02-2025
4
€ 66.766,98
Toelichting
Het UWV heeft haar vordering ingediend.
De preferente vordering bedraagt € 66.766,98. Pensioenen (concurrente
vordering) PM.
17-09-2025
5
Toelichting
De vordering van het UWV heeft zich gewijzigd. Deze bedraagt thans €
69.549,16. Verwezen zij naar de bijlage.
16-03-2026
6
8.4 Andere pref. crediteuren
8.5 Aantal concurrente crediteuren
8.6 Bedrag concurrente crediteuren
8.7 Verwachte wijze van afwikkeling
8.8 Werkzaamheden crediteuren
3
06-06-2024
1
9
04-09-2024
2
10
14-09-2026
7
€ 4.967,73
06-06-2024
1
€ 29.415,99
04-09-2024
2
Toelichting
Ongewijzigd.
20-02-2025
4
€ 43.668,64
14-09-2026
7
Gelet op de hoge vordering van de fiscus is het niet aannemelijk dat
concurrente crediteuren iets uitgekeerd zullen krijgen.
06-06-2024
1
Het zal niet tot een uitkering komen voor concurrente crediteuren. 14-09-2026
7
8.8 Werkzaamheden crediteuren
9.1 Naam wederpartijen
9.2 Aard procedures
9.3 Stand procedures
9.4 Werkzaamheden procedures
Gesprekken vennoten. Bestudering administratie. Diverse telefonie en diverse
correspondentie.
06-06-2024
1
Correspondentie met crediteuren. 04-09-2024
2
Correspondentie met de fiscus en crediteuren. 28-11-2024
3
Correspondentie met de fiscus. 20-02-2025
4
Vaststellen positie crediteuren in verband met mogelijk akkoord. 17-09-2025
5
Correspondentie met crediteuren. 16-03-2026
6
9. Procedures
N.v.t. 06-06-2024
1
N.v.t. 06-06-2024
1
N.v.t. 06-06-2024
1
N.v.t. 06-06-2024
1
10. Overig
10.1 Plan van aanpak
10.2 Termijn afwikkeling faillissement
10.3 Indiening volgend verslag
10.4 Werkzaamheden overig
Nader onderzoek naar de faillissementsoorzaak is gaande. Het bedrijfspand en
het woonhuis zullen getaxeerd worden. Vervolgens zullen er makelaars
ingeschakeld worden teneinde die panden voor de Rabobank te verkopen. De
bedrijfsinventaris en voertuigen zullen eveneens verkocht worden ten gunste
van de Rabobank met dien verstande dat voor de inventaris het
bodemvoorrecht geldt.
06-06-2024
1
Het woonhuis zal op korte termijn via een makelaar te koop aangeboden
worden.
04-09-2024
2
Zodra het woonhuis getaxeerd is zal er een makelaar ingeschakeld worden.
Nader onderzoek ten aanzien van de punten genoemd bij 7 vindt plaats.
28-11-2024
3
Het woonhuis is getaxeerd en er is een makelaar ingeschakeld. De actieve
verkoop van het pand zal 15 maart 2025 starten.
20-02-2025
4
Het woonhuis is verkocht. Zie daarover bij punt 5.
Door de vennoten is aangegeven dat zij wellicht met behulp van de
schuldbemiddelaar van de gemeente een akkoord willen aanbieden.
17-09-2025
5
Zoals aangegeven bij 7.6 zal nader onderzoek plaatsvinden met betrekking tot
transacties inzake crypto.
16-03-2026
6
In overleg met de rechter-commissaris vindt thans overleg plaats over de
wijze waarop het faillissement zal moeten worden afgewikkeld.
14-09-2026
7
PM 06-06-2024
1
PM 28-11-2024
3
PM 20-02-2025
4
PM 16-03-2026
6
15-3-2027 14-09-2026
7
10.4 Werkzaamheden overig
Bijlagen
Gesprekken vennoten. Bestudering administratie. Diverse telefonie en
correspondentie. Beëindiging contracten.
06-06-2024
1
Diverse correspondentie en telefoons. 04-09-2024
2
Correspondentie en telefonie met de R-C, pensioenfonds en De Graaff. 28-11-2024
3
Correspondentie met de fiscus, de vennoten en de R-C. 20-02-2025
4
Telefonie met Evidentium in verband met crypto. Verslaglegging. Onderzoek
posities failliet en posities vennoten inzake afwikkeling activa.
17-09-2025
5
Telefonie en correspondentie met Evidentium. Verslaglegging. 16-03-2026
6
Correspondentie met de rechter-commissaris. 14-09-2026
7
Bijlagen
